發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種
EX: 兒童 產險 壽險 醫療 意外 防癌 重疾 殘障 旅遊 看護 車險 火險
PS: 意外 = 意外險 意外醫療險
重疾 = 重大疾病險
實支 = 實支實付
雙實 = 雙實支實付
後面可以打一些資訊,比如說性別年齡和保險公司或商品名稱
ex. [險種] 30歲男 新保單規劃
[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃
[險種] 0歲男 新生兒罐頭保單規劃
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃
[險種] 24歲女 既有保單減額
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:25
三、職業/工作內容:金融業
四、保障需求:失能/意外/實支實付/重大疾病
五、保費預算:25,000/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?Y
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?N
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:意外醫療 失能
九、現有保險:
https://imgur.com/9wdUCrT
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:南山
https://imgur.com/Jl0a5t1
現有的保險都是父母所投保的,出社會後想要增加保險,剛好有朋友在南山請他規劃,
但無人情壓力。