[討論] 還本型保單是否納入遺產總額 HeartDeath PTT批踢踢實業坊

作者: HeartDeath (denise) 2024-03-06 17:39:20

各位好，想請問一下以下兩張保單是否有需要納入遺產總額呢？
納入的話是只需要計算生存保險金的部分還是整個理賠金額都要算呢？
被保險人和要保人是同一人且有指定受益人
新光：鑫利雙喜利率變動型終身還本保險
富邦：富邦人壽月月鴻利終身保險
非常感謝！

作者: withcloud (W) 2024-03-06 18:06:00

保險死亡給付3330萬以內不計入遺產總額會把身故前兩年的贈與資產計入

作者: bryant0727 (老皮) 2024-03-06 18:40:00

人壽保險的身故給付不會計算到遺產總額，如果有中實質課稅原則的8大樣態另當別論。只有受益人每一申報戶超過3330萬時會進入最低稅負制計算。

作者: hank0624 (不用錢的保險最貴) 2024-03-06 19:34:00

投保時間點、繳費期限、保額

作者: Touchheart (walking by faith!) 2024-03-06 23:36:00

目前2024年，死亡理賠免稅額已經從3330萬調整到3740萬了喔

作者: withcloud (W) 2024-03-07 00:35:00

感謝七樓提醒

作者: pippen2002 (（ＥＪ１５４７）) 2024-03-09 09:47:00

糟糕!!遺產不知道要給誰~ 只好轉給姊弟小孩

繼續閱讀