假如有 traditional ira 和 Roth, 但所得已經超過上限, 無法再存 Roth.
如果把 traditional ira (deductible) 的部分全部 rollover 到 401k, 便可利用
Backdoor Roth, 把 traditional ira nondeductible 的部分 rollover 到 Roth.
請問這兩個步驟 (deductible->401k & nondeductible->roth) 需要在不同的年度嗎?
1.
比如說, 在 2017 年底前清空 deductible 的部分, 然後才能存 2018 nondeductible
的部分和進行 Backdoor Roth 的部分, 這樣應該部會被追繳稅, 對吧?
2.
承上, 如果在 2017 年底前存 2017 nondeductible ira, 再轉到 Roth, 這樣會被
追繳稅嗎?
3.
承 1, 如果在 4/1/2018 前存 2017 nondeductible ira, 再轉到 Roth, 這樣會被
追繳稅嗎?
謝謝先進回答.
※ 編輯: clickhere (173.79.43.19), 02/24/2018 11:43:21

如果同時有 deductible 和 non-deductible ，在 rollover時應該是等比例的 rollover 吧

樓上沒錯,原po的做法不可行;只有完全沒tIRA的人,才適合做因為所有的tIRA都會視為同一個帳戶,轉Rtho時就照比例轉換終於看懂你的問題了,你知道這規則,所以想reverse rollover看起來沒問題;你2017報稅年度已經沒有舊的IRA,2&3都ok的