[北美] 401k to 401k roll over wawi2 PTT批踢踢實業坊

[北美] 401k to 401k roll over

作者: wawi2 (@@) 2021-02-03 12:47:27

新雇主的401k只接受用支票將就雇主的401k存入沒辦法做in-kind transfer
變成我需要先打電話向舊雇主的401k provider (Voya)將基金變賣
拿到一張支票後再存入新雇主的401k provider
有兩個問題:
1. 舊401k的基金甚麼時候變現? 我當天打電話就用當天結算的價格變現?
2. 支票存入新401k之後要怎麼將現金變成新401k提供的基金呢?
需要特別打電話? 還是登入網路系統就可以操作?
然後價格又以哪一天為準呢(比如以通知要把支票金額換成基金的當天的結算價為準)
謝謝

作者: a000000000 (九個零喔) 2021-02-03 14:07:00

我把舊的401k直接轉ira舊好

作者: wawi2 (@@) 2021-02-03 14:16:00

401k to ira有可能做到in kind嗎？(保留同一支基金)是不是要問ira provider才知道?

作者: steve1012 (steve) 2021-02-03 15:26:00

大多要liquidate

作者: cchris (cruising Panama Canal) 2021-02-03 17:08:00

401k的選擇極少,很少人會轉到新雇主,直接轉IRA也沒什麼保留原投資的必要;IRA有數不清的類似選擇絕對可以找到相似然後手續費更低的選擇

作者: majohnsha (不理不理) 2021-02-03 20:24:00

標題改一下吧以為410k是什麼新產品

作者: ablackturtle (.......................) 2021-02-03 23:43:00

轉Roth IRA是好選擇

作者: jinshiG (iamiam) 2021-02-04 07:15:00

除非新公司的401K是大品牌，否則都不值得如此

作者: lamenAzur 2021-02-06 14:21:00

如果會用到back door Roth 的話，不建議轉TraditionalIRA

作者: marathons ( 豆娘囊鼠蜂鳥 ) 2021-02-07 04:04:00

留在401k不如轉到自己開的IRA,若轉到Roth要課收入稅.

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