一群閨密幫來幫去 竟弄得13銀行43億大跳票
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一群閨密幫來幫去 竟弄得13銀行43億大跳票
鼎興貿易詐貸案情滾雪球，到期支票跳票金額高達43億元。
詐貸案3大關鍵角色：女會計、董娘、醫師娘突破放款關卡。
2016/08/22
7月底爆出的牙醫器材公司鼎興貿易詐貸案，案情越滾越大。鼎興內部自行統計，到7月底
，鼎興及相關公司已到期支票跳票金額高達43億元，超過檢調掌握的31億元。
金管會已緊急對部分銀行展開金檢，發現有銀行連假的「應收帳款融資」都無法分辨，仍
照樣放款；還有銀行讓鼎興會計兌現逾億超額支票但未通報，內控疏失嚴重。
鼎興闖大禍 13家金融業踩地雷
鼎興貿易及宗哲國際等公司向銀行及租賃業大舉融資後跳票，總跳票金額可能超過40億元
。本案涉及6家租賃（台灣工銀租賃、華南租賃、中租迪和、一銀租賃等）、13家銀行（
中國信託商銀、華南、永豐、新光、台中商銀、板信、彰銀、台新、一銀等）。
由於詐貸案案情不輕，金管會已下令13家銀行在8月底前交出清查報告，檢查局也金檢部
分銀行。儘管檢調同步在辦案，但銀行局副局長邱淑貞表示，只要調查結果確認有違規事
證，會依法先處罰銀行內控疏失。
鼎興貿易是台灣經營牙醫器材市占率最大公司，檢調掌握，此次大筆跳票金額集中在由鼎
興會計主管江女擔任董事長的「宗哲國際」及其他7家紙上公司。犯案手法是與部分牙醫
診所及醫院串通做假交易，再拿這些牙醫診所開出向鼎興購買牙材的合約及支票，申辦銀
行應收帳款融資。
放款關卡 擋不住裙帶關係
一家資本額只有8千萬的牙醫器材貿易公司，卻讓13家銀行、6家租賃公司集體跳票，金額
恐超過40億元，不是這家貿易公司太神通廣大，就是金融業放款流程出了極大問題，關關
都守不住。檢調還發現，詐貸案中有3大關鍵角色，即案發前潛逃出境的女會計、董娘、
醫師娘。
鼎興貿易與金融業往來數十年，過去信用都還不錯，卻在今年第2季起傳出財務吃緊，7月
20日起瘋狂大跳票。案發前即出境的鼎興江姓女會計主管，至今滯留澳洲不歸，已被檢方
發布境管，檢調也視她為全案關鍵人物。
據了解，江女18歲就進入鼎興何家，何家財務由她掌管近40年。檢調懷疑，江女利用8家
人頭公司與牙醫診所串連，做假交易向銀行及租賃公司詐貸。鼎興何家則與國內許多金融
家族有姻親關係。
醫師娘掌診所財務 銀行董娘姊妹互幫
檢調日前搜索鼎興時查扣多箱帳冊，發現其中有許多牙醫診所的大小章，甚至還有張「價
目表」，即某某牙醫診所提供多少張支票，可獲回扣5、60萬，甚至百萬元。檢方懷疑這
些回扣，即是「後謝」。
辦案人員說，因為大半牙醫診所財務，都由「醫師娘」掌管，部分診所的醫師娘可能都知
情，參與假交易。甚至案發後，還有牙醫診所的醫師娘打電話到鼎興要找江女，緊張地問
「我的支票要跳票了，怎麼辦？」
鼎興何家財力豐厚，在北投有不少房地產，但5月起，何家開口向親戚借錢，一借都是幾
千萬元。部分銀行聽到風聲，開始收回額度，讓鼎興手頭更緊。
據了解，鼎興當時透過管道，找某大銀行幫忙，但該行給鼎興的授信額度已用光，這家A
銀行的董娘於是打給自己的姊妹淘（另一家B銀行的董娘），問能不能幫忙，B銀行董娘央
求老公後，B行決定透過旗下租賃公司放款。
放款主管察覺有異 但「老董電話打來」...
據了解，在跳票前，鼎興與銀行團協商時，B行租賃公司放款主管承認，他原本覺得有問
題，這筆錢不該放，但「老董電話打來」，2億額度就這麼放出去，結果這家租賃公司6月
借出2億元，7月馬上被跳票，成為詐貸案最後一隻老鼠。
相關人員說，這筆放款中的2位董娘可能搞不清楚實際情況有多嚴重，以為自己只是「幫
個忙」，卻讓旗下公司淪為受災戶。
聯合報／孫中英 報導
聯合報／鄒秀明、柯永輝、蕭詒徽、吳懿雯 製作
3.心得/評論(必需填寫滿20字)：
還有多少這種東西會炸出來呢?
好好奇喔 丁丁你自己小心唷
顆顆 說個笑話 台灣金融業內控