1.原文連結(必須檢附)：
http://talk.ltn.com.tw/article/paper/1025599
2.原文內容：
自由廣場》兆豐還在隱瞞甚麼？
2016-08-26 06:00
◎ 吳景欽
兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署裁罰一．八億美金，
並被嚴厲指責兆豐高層對法遵機制及美國相關法規的忽視。而
兆豐金卻在第一時間稱，是因退匯亦須加以申報的新規定，才
會有疏忽未報的情況，這似乎隱含有因美、台法制不同，致誤
觸法律之意。但如此說辭，實令人無法接受。
依據洗錢防制法第七條第一項，金融機構對於達一定金額以上
之通貨交易，應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證，並應向法
務部調查局申報，違反者，可處二十萬元以上一百萬元以下罰
鍰。而依據行政院金管會所頒佈的申報辦法，此一定金額就規
定為五十萬元以上。
又為了防止洗錢者採取分次提存，以規避一定金額的申報，根
據洗錢防制法第八條第一項，亦要求金融機構對於疑似洗錢的
交易，亦得向法務部調查局為申報。而行政院金管會亦在申報
辦法裡，詳列了疑似洗錢之情狀，以使金融機構能有明確的標
準為依循。更重要的是，被懷疑為洗錢者，即便交易未完成，
依據洗錢防制法第八條第一項後段，仍應向法務部調查局為申
報。
故以此次兆豐事件來說，於五年間，竟有兩、三百筆匯至巴拿
馬分行的帳戶遭退匯，其中有九十多筆未申報。兆豐的解釋理
由，是認為未完成交易，故無庸申報，且以美、台法制不同來
為辯解。但問題是，此等情事即便發生在我國，依據洗錢防制
法的規定，亦得向調查局為申報，美國與我國法制，並無不同
。若果如此，就讓人懷疑，兆豐高層不僅是對美國法制的忽視
，對於台灣法制的無知，更到了無以復加的地步。
即便對法規的無知到了極致，但如此頻繁且密集的退匯筆數，
兆豐高層難道毫無警覺性，抑或是有難言之隱？尤其是身為主
管機關的財政部與金管會，時任官員於現今，仍堅稱毫不知情
，是否在掩飾更大的犯行，雖不得而知，卻難逃監督怠惰、尸
位素餐之指摘。凡此種種，皆亟待檢察機關儘速偵查與究責，
免得最終又是由全民買單。
（作者為真理大學法律系副教授兼系所主任）
3.心得/評論(必需填寫滿20字)：
兆豐洗錢被美國抓到 回答:喔喔喔 我們沒有洗錢 忘了申報
兆豐洗錢被台灣抓到 回答:喔喔喔 台美法規不同 沒有違法
.
.
.
.
.
.
全國民眾: x的不把這些貪汙洗錢高層與蔡友才集團
拖出來用鞭子抽我看他們不認帳!!