大摩：下半年國泰金獲利料下行 目標價降至47.9元
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2022-8-30
摩根士丹利（Morgan Stanley，大摩）報告表示，國泰金（2882）目前的股價在很大程度上已考慮到新估值和防疫保單的影響，但動盪的資本市場仍可能拖累國泰金下半年獲利。由於金融資產未實現餘額的重大影響，2022年的現金股利也面臨壓力，維持「中性」評級，目標價47.9元。
大摩在國泰金2022、23年獲利預期中考慮到防疫保單帶來的損失，以及債券、股票交易收益減少，因此大摩將目標價下調5.8％，從50.9元降至47.9元。據報告，國泰上半年獲利493億元年減46％，股東權益報酬率（ROE）14.5％，受到人壽獲利下跌48％和產險淨虧損打擊。銀行獲利上升至135億元，年增10％
截至7月，國泰有70.5萬份有效的防疫保單，損失80億元。管理階層表示，到2022年底、明年3、4月，有效的保單預計將降至65萬件、56萬和21萬，這也代表下半年的影響較小。大摩也預計國泰6月注資100億元，以彌補潛在損失。
心得：
大摩好心提醒現價跟目標價還有近10%價差
各位存股族看到了作何感想呢？
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