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台股今年報酬達28% 分析師建議2025持續關注市值型ETF
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https://news.cnyes.com/news/id/5808836
發布時間：
2024-12-13 14:20
記者署名：
陳于晴
原文內容：
今年台股大盤上超過 28%，時序迎接 2025 年，除了已經啟動的美國降息循環，川普
2.0 時代也將到來，一舉一動牽動著投資市場，該怎麼布局？分析師林昌興在節目中提到
，投資人可以鎖定市值型 ETF，跟著大盤成長，且大市值標的股價波動較穩，不像小型股
震盪相對大，投資人長抱也不用擔心。
市值型 ETF 種類多元，元大台灣 50(0050-TW)、富邦台 50(006208-TW) 等傳統型 ETF，
年報酬率表現佳，但一張動輒六位數，對小資族、年輕人來說負擔不小，ETF 專家建議，
可以轉而鎖定親民版市值型 ETF 標的，像是國泰台灣領袖 50(00922-TW) 一張 2 萬初能
入手，年報酬率超過 4 成名列前茅，讓投資人滿意再加碼，最新規模已達 198 億元，年
成長翻倍。
專家進一步指出，00922 重視風險分散，半導體族群達 4 成、金融保險類股 2 成、電腦
及周邊設備也有超過 1 成，即使面臨產業輪動也不必太過驚慌，三大權值股台積電、聯
發科、鴻海都是成分股，為基金創造上攻動能，同時也持有兆豐金、國泰金、玉山金等優
質金融股，配息更穩定，扮演投資組合的護城河角色。
此外，00922 跟傳統市值型 ETF 不同的點在於，設有單一個股權重上限 30%，不把雞蛋
放在同個籃子裡，投資達人建議，如果投資人已經持有台積電，與其又買進台積電成分比
例過半的標的，不如將資金放在 00922 這樣的 ETF，台積電權重約三成，股價成長有感
，又有空間配置其他產業族群，創造更佳的配息數字，從 00922 最新一次配息，每股配
發 1 元，年化配息率將近 9%，可謂是一檔兼具「市值」及「高息」的 ETF。
市場達人分析，綜觀 2025 年，殖利率全面回歸正斜率，對於股或債都是利多，其中股又
略優於債，尤其是 AI 趨勢下，大型股優勢更顯著，建議投資人可以定期定額買進市值
型 ETF，逢低回檔再單筆加碼。
心得/評論：
今年為止的含息報酬率
0050:48.3%
00922：30.81%
0050報酬率贏過00922不少
最大原因還是00922設定有個股權重上限
這個設計不良影響報酬率
既然是市值型ETF就不該有個股權重上限的奇怪規定
高股息ETF今年含息報酬率就不說了
輸給大盤一大截
輸給0050超大截
賺了股息賠了價差