※ 引述《YAYA6655 (YAYA)》之銘言：
: ※ 引述《huangx (huangx)》之銘言：
: : 股價 漲跌 提領前 提領後
: : 2000 92.0539 100.00 96.00
: : 2001 82.3993 89.51% 85.93 81.93
: : 2002 74.8532 90.84% 74.43 70.43
: 其實後面廢話不用那麼多，正常人才退休兩三年本金就剩下70%一定又跑出去工作的，
: 根本晚上都睡不好覺了。
: : 2003 59.9382 80.07% 56.39 52.39
: 到這邊就想死了。
: : 2004 74.3971 124.12% 65.03 61.03
: : 2009 68.4834 65.67% 44.36 40.36
: 到這邊已經憂鬱症上身了。
: 數字是冰冷冷的，人性是暖呼呼的。真正的退休，絕對不能摸到本金，
: 本金不摸的話，三千萬退休20年，購買力其實也被咬掉一半了，其實還是會不安。
: 試想本金一直保著都會不安了，更不用說什麼每年提領1%,2%,3%,4%本金，
: 殺雞取卵，自找死路。
我很同意你說的，理財絕對不是隨便拿個公式生搬硬套，所以我們就要回過頭來看看
Trinity Study的初衷是什麼
首先，Trinity Study研究的對象是美國。在美國，由政府提供的退休年金非常少，絕大
多數人必須要靠自己工作累積下來的資產度過退休生活
在此前提下，要想不動用本金，只能透過投資所帶來的股息。但是高股息股票在經過通膨
調整後的長期報酬率遠低於市值型ETF, 想靠股息退休就必須準備更多的本金，挑選個股
也不適合所有人。因此有必要研究由市值型ETF以及債券所構成的投資組合的提領策略
(當然，投資人也可以適當混合這兩種策略來構成適合自己的投資組合)
Trinity Study旨在提供投資人一個可長期持續的提領率參考

樓上是文盲嗎

這篇是高手，文字淺顯易懂，謝謝分享，收穫很多