※ 引述《seeyoureyes (沒有不勞而獲的事...)》之銘言：
: 以一般小家庭最常見的貸款500萬
: 利率2% 20年還
: 一個月本加利2.5萬 利息8333元
: 利率3% 一年多繳5萬利息 一個月多繳4167元
: 利率4% 一年多繳10萬利息 一個月多繳8333元
: 看起來利率4%真的會有感非常多
: 但彭半碼要升到1%
: 沒有好幾年應該是很困難的
: 一次半碼貸款500萬大概一個月多繳500元
: 房子放一年都漲不只3%
: 還會在乎那多1%的利息嗎?
這是以房子還能漲的前提下才能不在乎利息
如果房子每年要付3%的貸款，跌幅也超過3%的話
這樣有誰還會想把賠錢貨留在身邊
當然馬上就會把它賣掉
只是跌幅超過3%的話，一定是有超大的拋售潮
在這樣的情況下，房屋就算賠錢賣也不一定有人要
等到這時候才想賣的話就已經太晚了
到時一定會持續的跌回原先的起漲點，可能還會更低
看看那些已經泡沫化的國家就是這個樣子
其實要讓房市回歸正常相當的簡單
現在已經能用實價登錄來課交易所得稅
只要再用實價登錄課持有稅1%以上就能使價格正常化
因為持有空屋的屋主很多都沒有貸款
提高貸款利率對這些人來說根本不痛不癢
惟有課徵持有稅才能讓它們付出囤積的代價
就像市場上會處罰那些囤積或集體壟斷的商人
房市也該執行相通的措施，才能促進市場的流通
不過那些已崩盤的國家，少子化沒像台灣這麼誇張
出生人數銳減一半以上，全世界就只有台灣有這種情況
所以這次崩下去的話完全是深不見底
可能你我有生之年都不會再看到房價能有現在的價格