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遠雄一年內遭罰6次 總罰款金額逼2000萬
出版時間：2018/05/24 21:13
圖為遠雄企業團董事長趙藤雄。資料照片
遠雄人壽幾乎榮登金管會「罰款王」。遠雄人壽晚間公告，再被金管會處份，處罰鍰240
萬元，並有4項糾正。
這也是遠雄一年內第六次被金管會懲處，總罰款金額已達1980萬元，幾乎每一項都是「內
控失靈」。
遠雄人壽才在今年4月，因為未落實內控制度，將多達14個大台北區的建案，全由遠雄集
團「一手包辦」，加上利害關係人交易及餘屋貸款等3大缺失，讓金管會決下重手，昨一
口氣解除前董事趙藤雄、現任總經理趙信清等4位高階經理人職務，更對遠雄祭出1440萬
元高額罰鍰、並限制3年內禁止新增不動產投資、不得與利害關係人做授信或交易、也不
得新增餘屋貸款等5大懲處。
當時這項懲處，罰鍰1440萬元，創下保險業最高的罰金。
而今天遠雄人壽再度因為多項內稽內控的缺失，又被金管會懲處，金管會官員說，遠雄這
次違規情況，多在「內稽內控制度」及法遵沒落實上，顯示遠雄內控漏洞仍大。
官員說，處份遠雄的240萬元罰金，一是法遵單位對法遵重大缺失沒有提出分析原因和改
善建議。
官員說，被金管會裁罰，法遵單位都要去分析裁罰原因和改善，避免下次再被處份，但遠
雄法遵單位並沒有去做這件事，沒有落實內稽內控，懲處60萬元。
二是國外投資，金管會也發現，法遵單位沒有確認國外投資作業和管理規章，沒有配合法
規適時更新。
官員說，金管會的法規有修改，但遠雄這些管理規章沒有更新，也沒有督導相關單位，如
投資部門去更改內部規範，違反內稽內控，因為缺失項目較多，因此裁罰180萬元。
四個糾正部分如下：
一糾正：法遵單位對內部稽核單位發現缺失和改善建議，沒有採取適當措施：內部稽核發
現缺失也有提出建議，法遵單位看到了建議，卻沒有說，要改善內部規範，做強化防堵。
官員說，內部稽核單位查了以後，提董事會，法遵知道這些缺失，法遵應該發現公司內規
有和法令不符或是造成風險，應該要提出因應措施，法遵單位卻沒有作為。
二糾正：國外投資標的沒有因應法規變動，「檢核機制」沒有符合法令規定：金管會在
105年3月底更改國外投資管理辦法，對次順位債訂了信評要求，法規變動，如非在信評等
級就不能投資，但遠雄內部的檢核機制卻沒有調整。
三糾正：內控不良舞弊或是作業重大缺失，沒有依規定通報：重大偶發事件通報辦法，前
年業務員冒貸案，卻沒通報（因為是發生在去年內控辦法修正前的案子，採取糾正）。
四國外投資交割作業，交割人員在休假期間，竟然還有交割紀錄。官員說，帳戶是有權限
才可以做，需要上網登錄，人員休假卻發生有交割紀錄，顯示有他人利用帳密去登錄，金
管會認為此舉顯示帳戶權限控管有欠妥適，若是互為代理，都應該是有帳戶權限去登錄。
（廖珮君／台北報導）
心得：
1.金管會正在查不動產交易異常
先抓出遠雄這隻大的殺雞儆猴
2.遠雄受罰狀況
2.1. 解除包含前董事趙藤雄等4位高階經理人職務
2.2. 限制3年內禁止新增不動產投資
2.3. 限制3年內不得與利害關係人做授信或交易
2.4. 限制3年內不得新增餘屋貸款
2.5. 總罰款金額 1980萬元
除了防範國內異常的不動產交易外
猜測 另一點是在擋對外投資、抑制過度外流的金融帳