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很多版友都有提到增貸的錢是不能當購屋頭期款的

但是有操作空間~

最常見的是丟到股市裡~~但股市多少還是有波動

那如果領現金慢慢領給家人

讓家人去繳頭期的話 銀行抓到到嗎?

抑或還有別的方式可以洗

有沒有跟銀行比較熟的版友能解惑 感謝

先轉到別家銀行就好了

抓當然是抓得到 但他幹嘛要抓呢？

結婚了就多個人可以幫忙貸

轉到別本存摺就好了

轉走後就跟銀行無關了啊！

https://i.imgur.com/gMhsnZT.png看了一下你提現基本上會觸發這兩條比較盡責的行員會連絡你詢問資金用途 有的可能照你說的用途註記就結案,有的會再申報上去法遵處/國稅局

換美金再換回，匯損約0.1%匯市波動也比股市小

現在你根本增貸不出來吧 除非買很低

哪會增貸不出，買一年以上的基本20%吧

每家規定不同 領現也是一種方式其實銀行沒你想的那麼想抓 但是礙於央行規定 你還是不要太搖擺好如果你怕行員太煩 你可以拉高atm的單日限額 像我拉到50萬接近12點去 跨日就可以領100萬而且便利商店近的 可以領不同銀行 最後再存進你想用來匯履保的戶頭ATM存本人戶頭不限額反正很多方式 每家銀行在意的不同 你問你的貸款業務會最準確 你被追回她沒業績 他會想辦法幫你的https://i.imgur.com/JCCPcfr.jpg沒事就去提個款但也有行員說 一直相同金額會被註記 但我目前是沒遇過不行的https://i.imgur.com/NeyTUoy.jpg大額進出也常幹

是沒有說不行領 只是銀行盡職調查後有疑慮就是做到申報上去而已 剩下就是看那些單位要不要動作銀行主要就是留存你在他這間帳戶的金流紀錄資金用途等

不適合領現做法的 就考慮投資或停泊一般轉出去 銀行貸後部門開始查 你去基金做個停泊 結案在拿出來使用

有稅局要抓還是調查局要查就會調這些資料 如果用匯款他們就再跟下一間要資料 如果是用現金當斷點

這樣更沒有什麼疑似洗錢的問題

他們大概就會連絡本人吧 以上

各有不同的狀況適合的方式我上面就是實務上嘗試過後的做法目前還沒聽過其他方式 就四種 過水 投資 領現 停泊

還是盡量不要領現啦 你麻煩銀行也麻煩

而且要思考一件事 你貸款銀行才有業績 他沒事不會弄你反而會想辦法放款給你所以我一直強調不同銀行不同做法 還有的是頻繁增貸或名下多戶也比較需要透過領現做斷點當然能簡單透過帳戶過水或投資就好的 不必搞這些

啊如果轉到夫妻之間的帳戶 會不會比較好一點 財產都共有制惹老公貸款 然後轉匯給老婆家用

說真的行員也知道很多人增貸要幹嘛 要領現就一次領

看銀行 有的銀行不能轉去非本人之帳戶一轉就gg

要匯款就一次匯 拆款出去反而有種欲蓋彌彰的感覺XD

像我去年原本想幫老婆清掉她那間新房貸款 業務就有跟我說他們家只要轉去非本人之帳戶不管是夫妻還是直系親屬就直接追回我的業務們都知道啊 所以打公司要錄音電話前都會先打line交代有些字眼不能提到這種就是心照不宣的事情

沒辦法 主管機關會定期來查核 銀行也要應付上面

所以我前面也說了 銀行放款是賺錢 他沒事搞你幹嘛為了應付央行之類的才搞這些有的還會拆款 拆成幾筆給我 單筆不要過千萬 因為千萬的容易被抽到 那就要放久一點我自己也會拆 A銀行領250 B銀行領250 然後500直接現金進履保履保也是可以收現金的

請問s大，還有什麼方式可以把沒貸款的房子抵押出來的資金轉給女婿嗎？

你只要貸款不會被追了 你要怎麼花用銀行不會管你 銀行要你繳利息 你要提前清償或換家還會想留你就像我現在把錢拿去丟海裡 銀行也不會管我 只要我每個月有乖乖繳貸款就好所以問題不在於資金想幹啥 而是要等資金不會被去追 就算抽查也是剛核貸那段時間 不會在五年後十年後甚至二十年後還去查你當然要把錢轉給人 最簡單方式還是透過每年的贈與扣打

感謝s大的回覆

準備兩套或三套資金就好 例如分紅進來300萬然後轉出去 另邊增貸300再補回這帳戶

無限增貸就是不要搞太緊 貸個五百 其中三百轉去買股票股票"賺錢"拿去買房子 很合理吧你五百進來 隔兩天履保就多五百 不抓你抓誰

每家銀行不太一樣 甚至同銀行 每次結果也不一樣 如果你貸款銀行是需要做到停泊的 那你在還沒結案期間就有跟貸款名目不同的使用方式 被抽查到是會被追回的另外我的經驗是跟金額無關 真的碰到內規 他回去追你300的流向沒碰到 我當天就換戶頭進履保也沒事帳戶資金互補一樣意思 變成你會有某部分資金要提供銀行確認那我當初有這份資金可以被確認的時候 我何不先不要增貸使用這筆資金買房就好最後還是要說 每家銀行 當時風氣 名下是否多戶 近來增貸頻率 這些會讓結果不同 順著貸款銀行去做是最安全的以投資為增貸申請來說 你在會透過匯款流向去查的只過水 他會要求你在匯款過去的銀行傳投資的證明 例如你買了啥啥股票基金之類的 你在需要停泊的銀行領現當斷點銀行當然無從追查你後續金流 但他可以要求你把錢拿回來