一開始會先進行一次面談，請你們填表格列出目前的財務現況跟未來的財務目標
第二階段他們會根據這些資料用套裝軟體列出你們未來一生的資產成長推估跟未來的財務缺口
第三階段他們會根據這些財務缺口給你不同改善方案的試算，大抵是降低財務目標，延遲退休，提高或是用保險補足缺口之類的
個人覺得體驗好不好很看跟你們接觸的顧問水平以及你們想要得到什麼服務，如果他剛出社會就進入這些理財顧問公司經過一定流程的訓練光靠上述這些公版流程跟套裝軟體照樣可以跟你們進行一連串的財務規劃服務
因為他們是國內受政府法令管轄的公司，所以也無法跟你們討論海外券商等不受政府監管的投資方式