其實是替我父親發文
背景如下
父母對理財完全沒有興趣及概念
2015聽從家庭保險業務建議
購買大樹人壽的全委託投資信託專戶
聯博投信某兩檔主動基金月月配息
澳幣與美元計價各一百萬
目前年化配息率約有6-6.5%
但淨值損益也有-18%
九年來年化報酬率約在3.5%左右
說很差倒也還好
只是再加上總管理費將近1.5%/年…
感覺趁沒賠錢先跑為妙
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想請問
若贖回170萬元
買入長天期美債與市值型ETF
並質押與本錢相同部位，即（維持率200%）
以340萬配置
20年期美債ETF（00795/00687）及006208
8債2股
預期長債年化配息率4.5%，市值型配息3%
達成
配息收入14萬左右
質押支出約3.5萬
想法如下
美公債信用風險近乎無
且債券殖利率處於近20年高位
長債部分債息穩定入帳
資本利得不期待，如有算賺到
下檔空間有限（TLT最高至今跌幅約40%）
搭配部分市值型
只求不完全脫節市場
ETF總管理費比起投資帳戶
只要五分之一（1.5vs0.3）
請問有沒有什麼我沒考慮到的問題？
或是有其他理財上的建議？
謝謝

質押只能60％ 你資金170質押170？

六成再借一次3成6，就差不多了

那不就要反覆質押4次兩次質押也只有160左右 槓桿開多少可能要算一下

不是兩次嗎？100+60+36

市值型配息？ 資本利得不期待？市值型不看配息，重要的是資本利得XD

因原先的商品有月月入帳的心理安全感所以才有這樣的配置想法8債2股。以債息為主，市場參與為輔我理解投資最終看得是總報酬率但還得需考量投資人屬性，故如此

質押開槓桿有維持率追繳的問題,長輩心臟有這麼大顆哦?

質押三次(170+102+60+36)/(102+60+36)=185而已喔 沒200沒錯啊 問題是要達成你340萬的投入就要質押3次質押再投入 質押1次266% 2次204% 3次就剩185%你170萬質押兩次 只有333萬左右 你貼錢補的話是沒差啦哦我懂你的意思 第3次再借7萬不借滿 這樣算是剛好200

看起來是你想拿長輩的錢去投資想讓資產效益最大化,而不是幫長輩做長期的資產配置,難怪會想走高風險的槓桿投資

單純定期定額006208就好.不質押.股市不包賺.債長期遠輸股票

淨值損益也有-18% 年化報酬3.5%?正的?2015年買進0050_0056就賺爛!澳幣與美元計價各一百萬?1M鎂??