感謝各位 一年前朋友收穫不錯
繼續來代po理財規劃健檢 這位也是科技業的朋友
背景 : 24歲碩畢資工所新鮮人 IC設計
家庭狀況 : 家裡不需要孝親費 沒有負債貸款需要幫忙
年收入 : 今年第一年 前兩年大約坐落在100萬~160萬左右 (無分紅以及部分分紅)
分紅領滿大概可以200萬
月開銷大概3~3.5萬左右 主要是租房(新竹)以及吃東西
沒有太多娛樂 有機車無利息貸款 分兩年還清
定期定額投資
VT複委託月月扣 : 4*12=48萬
AGG 複委託月月扣 : 0.8*12=9.6萬
剩餘的現金皆存現金高利活存
目前資產
台股 : 2330 + 員工認股 約10萬
美股 : VT 約50萬 AGG約10萬
現金 : 約15萬
想請教長期投資規劃這樣是否恰當
股票資產皆放長期 無急需原則上只進不出
累積到手上活存閒錢50萬+緊急定存預備金100萬後
就加大定期定額扣款力度
股債配維持80:20隨年紀調整 (比較保守 只求穩定)
房產部分上班後有在開始關注 同事很喜歡討論
雖然職涯規劃基本上應該都會在新竹
但考量到新竹房價以及生活品質
現階段沒有太多想法
策略是投指數型基金為主
可能是還沒有成家立業的壓力 賺錢為主
感謝!