[請益] 美元保單課稅問題? woko PTT批踢踢實業坊

[請益] 美元保單課稅問題?

作者: woko (孤.獨.一.痕) 2024-06-13 09:25:52

請教一下
10年前幫小孩投保了6萬美元6年期的保單
(要保人我 / 被保人我小孩)
目前帳戶解約價值大約大約7萬美元
前陣子看到有一個"每年220萬免贈與稅"的條款
想請問這張保單到時候如果解約的話
需要考慮這個稅務問題嗎?
還是因為被保人已經寫我小孩
所以到時解約金額無論多少都不會被課到稅呢?
謝謝~
p.s.
因為問過保險理專他不是很清楚這個220萬贈與稅的細項
建議我說如果有這個疑慮到時就"分年度部分解約"

作者: WindT (呼呼) 2024-06-13 09:40:00

問一下保險公司是否是要保人領回解約金。如果是，並無贈與事實，反而是解約金大於所繳保費總額之差額，列為要保人之利息所得。

作者: antwctio (五五更) 2024-06-13 10:05:00

有需要就解約吧，目前實務上還不會去課稅

作者: daze (一期一會) 2024-06-13 11:34:00

名目很重要。到期領回保險給付免稅，但解約金要課稅。

作者: opm (活著堆好積木) 2024-06-13 11:44:00

解約的返還對象是要保人，不是被保險人吧，保險給付的領取對象是被保險人，合約找出來看看？

作者: pippen2002 (（ＥＪ１５４７）) 2024-06-13 13:23:00

所以我保單13年還沒解約！每年領4%領到我99歲隔壁有保險版！

作者: withcloud (W) 2024-06-13 14:14:00

解約不會被課稅，還要保人才會被課稅要保人、受益人同一個人就不會

作者: woko (孤.獨.一.痕) 2024-06-13 15:21:00

感謝各位提供資訊,我也轉到隔壁保險版問看看~~

作者: withcloud (W) 2024-06-13 16:23:00

更換要保人視同贈與行為

作者: timch 2024-06-14 16:12:00

解約金匯到要保人帳戶：不會變更要保人：會贈與稅免稅額244萬若變更要保人未達244不用擔心但記得申請保單價值備查

作者: timmy8812 (影分身之術!) 2024-06-15 03:41:00

同樓上

作者: WindT (呼呼) 2024-06-13 17:40:00

問一下保險公司是否是要保人領回解約金。如果是，並無贈與事實，反而是解約金大於所繳保費總額之差額，列為要保人之利息所得。

作者: antwctio (五五更) 2024-06-13 18:05:00

有需要就解約吧，目前實務上還不會去課稅

作者: daze (一期一會) 2024-06-13 19:34:00

名目很重要。到期領回保險給付免稅，但解約金要課稅。

作者: opm (活著堆好積木) 2024-06-13 19:44:00

解約的返還對象是要保人，不是被保險人吧，保險給付的領取對象是被保險人，合約找出來看看？

作者: pippen2002 (（ＥＪ１５４７）) 2024-06-13 21:23:00

所以我保單13年還沒解約！每年領4%領到我99歲隔壁有保險版！

作者: withcloud (W) 2024-06-13 22:14:00

解約不會被課稅，還要保人才會被課稅要保人、受益人同一個人就不會

作者: woko (孤.獨.一.痕) 2024-06-13 23:21:00

感謝各位提供資訊,我也轉到隔壁保險版問看看~~

作者: withcloud (W) 2024-06-14 00:23:00

更換要保人視同贈與行為

作者: timch 2024-06-15 00:12:00

解約金匯到要保人帳戶：不會變更要保人：會贈與稅免稅額244萬若變更要保人未達244不用擔心但記得申請保單價值備查

作者: timmy8812 (影分身之術!) 2024-06-15 11:41:00

同樓上

作者: pippen2002 (（ＥＪ１５４７）) 2024-06-21 02:26:00

話說我保單價值從沒超過200萬! 完全部用緊張了 QQ

作者: pippen2002 (（ＥＪ１５４７）) 2024-06-20 18:26:00

話說我保單價值從沒超過200萬! 完全部用緊張了 QQ

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