作者:
Notty (po文都要想梗 > <")
2017-12-29 01:17:10對於金管會的新規定SAR表徵明年就要上線了
有沒有人可以分享一下同業的作法
我在國貿作業中心，公司弄了一個檢核表
要我們逐步以人工查詢船次 航班 判斷公平市價等等逐步判斷有無異常交易或洗錢的態樣
整個檢核表完成可能少說就要一個小時，日常交易怎麼可能消化的完？
想說明年大家都會遇到這個衝擊，想問問看大家是用什麼方式作業能達到金管會的要求，
因為這個方式我怎麼想都覺得不可能完成，就算作了檢核品質跟交易品質一定都很差，還
是大家真的都面臨一樣的問題呢？
希望有人願意分享討論一下，或是私下站內信我討論一下也可以
實在是萬分的感謝！！
作者:
Egiot (安東尼麵包超人)
2017-12-29 13:17:00出了事才能抓你們這些行員
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2017-12-29 14:13:00跟洗錢防制類似概念,出事就是行員檢核不確實,調查局safe
作者:
arkin (我覺得你瘋了~別傻啦孩子)
2017-12-29 16:13:00Same here而且還先起跑了 非常細節到不行的妙檢核有些明明就匯出入都申報過性質了業務端還要再檢核一次不知道是怎樣 存匯那邊就做過一次了不是嗎系統也不弄強大一點 連自己撥貸造成的大額都會跳出來說要檢核
作者: liontall2004 (羽星風痕) 2017-12-29 21:01:00
各家銀行的所屬帳戶在SAR上面都是高風險跟智障一樣
作者:
m6dj942k7 (只要胖胖+眼睛小就是維尼)
2017-12-29 21:57:00我比較想知道國外都怎麼做洗錢防治這塊，感覺最近因為防洗錢大家都增加很多工作量
作者:
leon99 (李奧)
2017-12-29 22:02:00系統一搞下來 原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險
作者:
RyanDan (Ryan)
2017-12-29 23:08:00很無腦的政策 只感覺在拿行員當代罪羔羊用途 好像在當柯南 每位客戶都是高風險
作者:
Rimaaa (Rima-)
2017-12-30 08:55:00推樓上哈哈哈我也覺得我好像柯南唉唉唉
作者:
kutkin ( )
2017-12-30 08:56:00柯南還是無罪推定 現在銀行根本是有罪推定....余鐵雄法官:將軍 我一定會判你有罪
真的，換日幣30000是要洗什麼錢啦？還要寫檢核表，問目的......啊就出國啊不然妮
作者:
leon99 (李奧)
2017-12-30 17:40:00帳戶一年沒用 ATM轉幾百塊都懷疑洗錢出報表 真的有病
作者:
coyoteY (マジジョテッペン)
2017-12-30 19:35:00後年還有台版肥咔條款要上咧Q.Q
作者: kevin00133 2017-12-30 22:09:00
領沒多少錢的櫃檯，跟7-11工讀生一樣，什麼都要做，時薪換算下來就跟明年的最低工資140差不多了。。。
作者: go0321 2017-12-30 23:44:00
領小員工薪水 卻要做調查局的事 超莫名
作者: kuominj 2017-12-31 07:12:00
主管機關怎麼不解釋行員有調查權嗎？
你是說那個要PEP，但卻於問答集中說(雖有建議法務部應公告「重要政治性職務之人」之特定名單，但國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)並不肯定此種作法。)最後於問答集寫(法務部目前委託臺灣集中保管交易結算所設置共用資料庫，惟資料庫之運用只是辨識「重要政治性職務之人」之一種方式，並非唯一判斷基準，金融機構與非金融機構之事業或人員仍應透過相關資訊辨識，評估自身弱點及綜合考量相關風險採取相應作為。)也就是銀行們我有建歐，單自己漏瞭還是你們的事，雖然有也沒於系統看過集保的資料庫資料。
作者:
lamie10 (三日月宗近我男神)
2017-12-31 12:30:00白癡報表，天天加班還寫不完
作者: kevin00133 2016-01-01 14:25:00
應該論件記酬，如果抓到疑似洗錢還有檢舉獎金。這樣行員才有衝勁啊