亞太防制洗錢組織（APG）今年將來台「現地評鑑」，行政院洗防辦公室今年初邀外籍顧
問團評估通過可能性，最後評鑑為「中等」，未達標準「中等以上」，台灣要通過國際評
鑑並不樂觀。
評鑑結果，台灣若被列為加強追蹤名單，會衍生台幣在國外使用困難、銀行設立海外分行
不易，嚴重影響我國際金融貿易。
法務部政務次長、行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，公司法修正案關於法人實質出
資者的資料揭露，外界有雜音，有待突破。蔡碧仲表示，APG要求我國這個月提出國家風
險評估報告，我方已提列詐欺、毒品及第三方支付衍生的犯罪有洗錢疑慮，也告知本土銀
行包含海外分行可能為洗錢防制的弱點；6月，APG還會來台進行實際效能評鑑。
洗錢評鑑分為技術評鑑與效能評鑑兩個部分，所謂技術評鑑就是洗錢防制措施是否完備，
例如立法院去年通過資恐防制法，法務部也對台商張永源、陳世憲做出制裁，加上去年底
洗錢防制法大修，這兩項重大的立法與修法，讓我國在技術評鑑上被評為「愈來愈完善」
。
效能評鑑則是立法與修法後的執行效果，調查局洗錢防制處憂心，資恐法成立與洗防法修
訂都是去年才完成，但洗錢評鑑今年底就要進行，短短不到一年的時間，許多問題無法立
即改善，執行效能也很難展現，此部分目前被打為「加強追蹤」，是我國洗錢評鑑比較難
以突破的關卡，需要加強努力。
這些問題包含國內洗錢的法律制度不夠完備，如公司法尚未修訂完成、銀樓業者、土地代
書、會計師對洗錢防制申報認知的不足、兆豐銀海外分行未落實洗錢防制被裁罰、對於非
營利組織在國外洗錢未建立專法等。
上次亞太防制洗錢組織舉行相互評鑑是在2007年，外籍顧問團上月來台協助我國撰寫「國
家風險評估報告」，報告內容是我國彙整國際洗錢犯罪金流追查及查扣不法所得的案例，
目前已送交洗防辦公室審核，此報告對於年底評鑑有很大影響。
感想：
1. 記者程度還是...，台幣在國外使用困難？什麼時候可以在在國外使用台幣了?
2. 以第一點來評斷，這篇文參考參考就好，不用自己嚇自己。
洗錢防制與打擊資恐是國際合作與壓力，且洗錢防制本來就是金融業該做好的。過去台灣
怠忽太久太多，短時間補起來勢必勞費心力。
還有半年，大家繼續加油！

故意熊 又要叫大家寫報告了嗎？

代表報表還不夠多

使用困難指的應該是跨國企業以台幣計價的營收對其海外外幣借款的還款能力評估上會有疑慮吧

台幣計價不是會計師用匯率計算就好了？跨國企業多四大簽證的，銀行對四大的授信評分都最高，不致因洗錢有影響。『使用台幣』那段，我是覺得是記者亂抄資料

台灣落後太多又急著跟上國外標準 發明一堆報表卻不提升系統 根本莫名其妙 累死員工而已

也覺得政府自己作得不夠多，都累到金融基層

政府沒有對民眾宣導,只有狂下規定!讓金融從業人員來對民眾宣導,就是效能最大的問題

同感樓上 金管會沒膽直接面對一般刁民 只會推給銀行基層

現階段AML就是一堆報表，行內洗防處養一堆人也都是狀況外，執行一件新的事情，分行有問題打電話進去一問三不知，只會說做就對了，然後繼續無止盡的報表作業

政府敢扛嗎? 一堆屁話而已，沒那個肩膀就不要哭么

要落實 就訂個強制法規下來宣導有用 基層就不會苦哈哈

按規矩、政府立了一堆法和規定、技術評鑑基本就過關、然後每一家銀行再輪流開罰單做業績證明主管機關有做事、效能評鑑看的是各行業的執行成效、銀行是其中最吃重的角色、上次2007年評鑑之後政府擺爛到兆豐被罰才想到該做事、荒廢了十年、要銀行在兩年內做出其他國家準備十年的事情、到時候評鑑不好再修理一次銀行、誰的問題？日前報載的那四家是提報給APG的建議名單、APG不見得會照單全收、所以各家還是皮繃緊點、檢查局也在各家巡迴做最後一波業績了、小心不要被掃到颱風尾～

之前有人講說台灣金融高度監理，這樣看來這APG評鑑穩過的啦不然之前推崇金管會推的那麼用力是推假的喔？

評鑑過不過，又不是自己人說了算。該作的確實做，比較實際