不好意思想請教各位前輩一下。
A公司在五月要求開立存款餘額證明，
B公司為其關係戶並且在六月也要求開立存款餘額證明。
但B公司帳戶內的資金為A公司轉入。
之後在8月13日A公司又要求開立存款餘額證明，資金為B公司帳戶轉入（原先轉給ab公司
那邊資金）。
8月28日又將原資金轉入B公司，再開立B公司存款餘額證明......
請問銀行是否應該拒絕開立？
又要用何理由婉拒客戶？
然而，因開立存款餘額證明需監控帳戶半年，小妹恰好是負責監控帳戶的經辦，實在不知
如何解釋這些資金轉來轉去又開證明。
辦理這項作業是服務台的經辦大哥，他說這是前經理的客戶，好像非得開給他的樣子，無
法拒絕。
但這樣作法讓小妹覺得很奇怪......
想請問大家這會不會有什麼問題><

餘額證明就是那個時點就算他用貸款放也是有存款

看開立的證明的需求是什麼，經辦要做好驗資的查詢～

台財融字第88737515號函

先打電話詢問貴行業務部（處）法遵處見解，留下您之前監控的往來紀錄，然後看貴行是否有要求客戶寫資金來源如果有最好請客戶自己寫下，然後將資料送貴行法遵主管，不報法遵主管自然要面對總行長官的見解，報也是報上去不會讓客戶知道，對自己比較有保障。個人小小見解，樓上的那個函真的就有講到這樣的狀況。

謝謝樓上大大提供的函 最近真的有遇到類似的狀況 不確定的事建議要和主管討論~就算確定不報也是要留存軌跡真的很重要

前經理又怎樣 叫他去找前經理要阿

哇靠每天都可以從老函釋發現新大陸，感謝

要報也要主管同意呀~

是要主管同意，反正程序做出來，不准退回當附件之後出事就是法遵主管要去解釋為何不報，而不是經辦不報。

前經理還有影響力？