作者:
Iamjkc (è¬å¹´æ»æœƒ)
2020-06-06 19:13:44上周某天收到 Firstrade的mail
尊敬的T C，
感謝您選擇第一證券！您的賬戶在近期收到多筆匯款，出於賬戶安全考量，我們希望得到
以下信息作為確認記錄：
請提供您在短時間內匯入多筆存款，而不是一次性匯一筆大金額的原因。
您的回覆對我們非常重要，請盡快通過回覆此電郵或電話聯繫我們中文客服進行確認。
我是從公司的Etrade帳戶賣掉公司配股 轉到firstrade投資 所以前幾周我大概就是每
天賣掉一百股 慢慢轉
後來又收到他們說明
感謝您的回覆。根據美國聯邦反洗錢法規，資金轉賬活動剛好在$10,000以下或近期內多次
數轉賬總金額約$10,000均會受到金融機構的額外關注。雖然客戶有權決定轉賬的金額和次
數，一次性存取$10,000以上可以更好地維持賬戶的良好狀況。
但我覺得下次我還是會繼續分批賣股啊 XD
作者:
dapple (dapple)
2020-06-06 20:30:00你可以無視警告繼續匯阿 被鎖帳也只是搞到你自己而已
作者: sova0809 2020-06-06 21:28:00
打算挑戰老美洗錢法規 那到時這筆錢拿不回來剛好而以券商背後有聯邦壓力跟法規在 可不會跟你五四三
作者:
ck326 (傑洛米零)
2020-06-06 21:30:00不要挑戰老美的金融法規老美洗錢這塊管很嚴的
別調以輕心，被當成洗錢戶。跨國打官司會有得忙。美國對洗錢管的嚴，別被當祭品。
作者:
kurt1994 (希望一切順利)
2020-06-06 22:04:00想看繼續匯會花生神魔術！
作者:
techih (Super)
2020-06-06 22:16:00看到時要不要去美國走一趟
作者: akbbs 2020-06-06 22:17:00
我每個月都匯幾百塊 從銀行匯款入券商 也沒出現這狀況 可以問一下版主是ㄧ個月加總幾筆還有累積當月大概多少才被警告？
想問wire transfer 匯出 會有這個限制嗎？
作者:
Iamjkc (è¬å¹´æ»æœƒ)
2020-06-07 00:13:00我這上個月總共四幣 賣了共450股AMD 一筆大概六千鎂上下接下來八月才有股票能賣了 看看到時候是不是改一筆一萬好了匯出戶頭是Etrade公司帳戶 一查就知道了 這如果真的要查應該也很快吧 資金那麼乾淨 XD
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2020-06-07 00:26:00美國很多銀行查到這種化整為零規避申報，直接關帳戶不讓你解釋，1萬是財政部申報門檻，最好超過再一次匯你的帳戶應該已經上了美國財政部的關注名單
法治觀念真的低落 人家好言相勸了你還要繼續做 凍結帳戶就是遲早會發生的事情
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2020-06-07 03:30:00E*trade是大公司..FT是小公司..不在億創投資..轉去FT的邏輯也很妙..況且億創被MS收購後..產品線競爭力更強
作者:
tiefblau (tiefblau)
2020-06-07 06:04:00原來做合法的事情 是法治觀念低落lol
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2020-06-07 06:34:00樓上真的沒法治觀念..美國財政部確實認定化整為零不合法別說美國..連台灣都認定是規避洗防的行為
作者: sova0809 2020-06-07 07:05:00
反正該說的就說了 人家頭鐵想挑戰老美法規就讓他們去啦反正出事了就自己負責在台灣小動作玩久了 可能以為去海外玩這一套沒啥風險
作者: yushinkitty (小鴨) 2020-06-07 07:43:00
你再做不超過三次這種操作就會鎖帳號了（根據經驗），而且會被各劵商互相通報
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2020-06-07 08:58:00不是互相通報..是因為上報財政部所以各金融機構都看的到
作者:
showby (也無風雨也無晴)
2020-06-07 10:13:00請問etrade 怎麼直接匯FT?記得不行FT不是不收第三方匯款？
作者: akbbs 2020-06-07 10:33:00
好奇問 是單月多次還是怎樣才會被警告 如果是定期定額幾百元不足1千元 每個月從銀行匯款至券商 兩年累積下來也剛好破1萬 這樣會被認定洗錢嗎 還是有哪有正確官方的訊息 因為我在網路查好久 除了人家分享的 經驗 我也沒看到相關的其他正確訊息
所以錢少沒法一次10000的都會被認定洗錢關帳號?不可能吧 台灣人均10萬美了嗎 我怎記得是2萬多假設每月定期定額能一萬鎂 那月薪要40萬以上
就傳說中的「小額、連續 、密集」嘍。不過一般來說不要太離譜的話電話照會都能解決，但如果你太故意的話就別怪他們不客氣。
作者: akbbs 2020-06-07 11:17:00
實在不懂要怎樣定義「故意」 有時候依照自己能力想定投 。
作者: sova0809 2020-06-07 11:28:00
券商或銀行"通知"了還繼續照做 就叫"故意" 應該不難懂吧
作者:
Iamjkc (è¬å¹´æ»æœƒ)
2020-06-07 12:09:00公司配的Etrade只能賣掉配股 錢只能轉出來 轉FT是可以的 感謝有經驗人提供的方法 當年先辦FT所以就繼續用這篇是心得文 提醒大家而已 沒說還要故意挑戰意挑戰 我還是會分配賣股 只是一筆控制一萬鎂以上就好
作者:
trosani (stonevirus)
2020-06-07 12:38:00去年我也有收到這封信 我回覆是因為有匯款補助 所以我都匯最低限額 客服回覆沒問題 只是註記一下原因而已
作者:
nemo33 (nemo)
2020-06-07 19:50:00ESPP帳戶賣掉匯款到同名帳戶可以通的阿, 就是被抽查到而已誠實回覆, 不要違反他的規定就好了
作者: Skabo (kaka) 2020-06-08 09:44:00
推文也只是嚇嚇你 你沒洗錢誠實匯款回應就好銀行內部因為監管單位必須針對跳出來的警示去查核而已當然可以避免就避免是最好
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2020-06-08 10:14:00樓上很明顯沒有/很少跟國外機融機構打交道才會說天真話美國金融機構如果砍下去是不給你解釋的你以為能跟台灣一樣找金管會嚇人嗎SEC/FTC/IRS/FRB只會說銀行幹的好..不會甩你的Chase為什麼大家不會把大量現金往他存..就因為他殺無赦永遠都是一句 It's our business decisionStructuring就可以殺無赦..不用到洗錢..乾淨的也沒用法規看清楚..不要成天誤導人
作者: Skabo (kaka) 2020-06-08 10:33:00
我每天工作就是在處理國外匯款 中間銀行照三餐問我問題都照實回答 我覺得很麻煩跟銀行端聊他們也覺得很麻煩但就是規定 偶爾有匯款牽涉到被制裁的國家那才叫麻煩但也就是處理起來很費時而已 個人為了避免麻煩自然這些能免則免 但有些危言聳聽講的也都是太超過
作者: yushinkitty (小鴨) 2020-06-08 16:06:00
我就看過我們公司直接鎖帳號喔！所以不是危言聳聽，真的不要以身試法
作者: sova0809 2020-06-08 16:08:00
自從911後 老美金融管制縮緊後 就沒放鬆過這塊 金融單位不嚴厲是他願意幫你們承擔壓力 不願意的也有一堆 只能說在台灣面對老美長臂金融管制 敏感度比較小別真上了黑名單後 才知道什麼叫做麻煩
作者:
tsgd 2020-06-08 18:01:00你有兆豐大嗎 兆豐被美國點也是嚇得不要不要的 法遵優先 OK?
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2020-06-09 00:14:00一個在台灣辦匯款的分行桂圓..連美國法令都沒讀過連美國如何處理洗錢都搞不清楚..就在高談危言聳聽連Structuring跟洗錢的差別都不知道..行員訓練都假的
作者: Skabo (kaka) 2020-06-09 09:19:00
隨便幫人家加職業打了一堆字一場空 QQ