[請益] 關於美股etf複委託vs 台灣發行

作者: xsfhk (xsfhk)   2024-05-31 10:51:30
剛看了voo跟00646五年的報酬
voo是89.99%算上匯差是96.53%
00646則是來到99.55%
可以看到完全不輸還小贏一點
複委託也沒辦法像海外券商一樣
遇到戰爭可以逃到國外的優勢
論手續費也沒比較便宜
賺太多還有最低稅負制
幾乎找不到任何優勢
是否想投資S&P500直接買00646就可以了
作者: Stockholder (把握現在)   2024-05-31 11:10:00
你VOO有配息沒算到
作者: tornado1621 (Addio)   2024-05-31 11:23:00
我是把海外券商QQQ清掉,轉回00662,質押頭款買房
作者: vyvian (vyvian)   2024-05-31 11:23:00
想也知道元大的追蹤誤差比先鋒大
作者: watertip (watertip)   2024-05-31 11:27:00
00646沒配息吧
作者: HookWorm (鉤蟲)   2024-05-31 11:48:00
你也要逃得出去啊
作者: xsfhk (xsfhk)   2024-05-31 12:01:00
原來是配息,如果算上配息的話,其實voo贏快10%,那可能還是要取捨一下才行
作者: pmes9866 (沒見過帥哥喔)   2024-05-31 12:12:00
綠角每年都會算00646追蹤差距 和元大公布的差很大都不知道誰對誰錯
作者: syuechih (霸子)   2024-05-31 12:16:00
光追蹤誤差就知道要選誰了
作者: toko6290 (綠茶)   2024-05-31 12:52:00
00646唯一優點是能質押和認列資產
作者: CaLawrence (柔軟刀)   2024-05-31 13:33:00
我用bbg算過 國內的都落後很多
作者: flypenguin (企鵝)   2024-05-31 13:50:00
台灣發行的都能直接刪掉,規模太小很難縮減誤差。
作者: aria0520 (紫)   2024-05-31 14:04:00
只有認列資產吧 ibkr組合保證金也一樣能拿錢出來
作者: staytuned74   2024-05-31 14:54:00
超過海外所得免稅額度太多,國內發行就有優勢,看個人選擇
作者: daze (一期一會)   2024-05-31 15:29:00
00646的追蹤績效,應該跟SP500 net total return做比較。綠角則是把00646跟gross total return比較,是不合理的做法。
作者: an5566   2024-05-31 15:35:00
誰沒差啊,那30%股利稅都逃不掉看錯拍謝,超過海外免稅額那確實有差
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2024-05-31 15:45:00
真的很在乎成本的話,複委託買英股 CSPX 是台灣人投資標普五百 最省成本的做法 可以省15%的股息稅+費用率只要0.07%+這是不配息的累積型 etf這隻五年報酬率102.3%這是美金的報酬率
作者: assassinleo   2024-05-31 17:52:00
00646的績效已扣除30%股利稅,計算VOO績效時不知有沒有扣除30%股利稅?
作者: cityport (馬路不平避震故障)   2024-05-31 21:47:00
646是基金..收到的股利不一定是課30%的稅國內基金一樣標的績效肯定是輸國外的..只贏在說中文而已
作者: Loratidine (氯雷他定)   2024-05-31 22:43:00
如果意外身故,你家人有能力把錢匯回來嗎?密碼要藏哪?都沒以上問題就當我沒說話抱歉沒事,我看錯命題。
作者: deolinwind (某F)   2024-05-31 23:07:00
複委託上手也有股利稅吧
作者: cityport (馬路不平避震故障)   2024-06-01 00:53:00
樓樓上很急..文都沒看完就急著黑
作者: rainsilver (00)   2024-06-01 08:36:00
國內發行就贏在質押吧
作者: oceanman (隨便)   2024-06-01 08:56:00
股息吃光光
作者: ChangJimmy (張吉米)   2024-06-01 09:42:00
但綠角2024 的00646有把30% 股利稅算入 總內扣~0.9%落後指數2.31% 應該還是不合格
作者: silence1628 (莉透乃)   2024-06-01 10:42:00
板上之前有人分享元大官方的算法
作者: Abbee (阿比)   2024-06-01 11:30:00
我也算過 股利也扣了30% 國外ETF還是比較賺 但00646可質借
作者: daze (一期一會)   2024-06-01 11:58:00
SP500 net total return index在2023漲25.67%,gross totalreturn index則是26.29%,股息稅造成的差距是0.62%。我並不是說00646的追蹤表現很好,但不太確定綠角為什麼不使用公開available的指數,而要自己估計。
作者: tornado1621 (Addio)   2024-06-01 12:34:00
官方投信公布數據不信,要去看來路不明的人分析XD
作者: daze (一期一會)   2024-06-01 12:44:00
另外,00646收盤時,美股還沒開盤,這也會增加按年度計算的追蹤誤差。但如果前一年度計算上吃虧,後一年度就會佔便宜,長期來說大致會抵消。用excel算了一下,2016~2023,扣掉費用,00646 的 trackingdifference,平均 -0.11%,標準差 1.18%。問題在於,這個 tracking difference 到底是不是因為收盤時間不同,固有而無法避免的標準差。考慮到SP500的日化波動率超過1%,我覺得1.18%的標準差其實並不算很不合理。
作者: SweetLee (人生如戲)   2024-06-01 13:16:00
好像大多數人都會介意追蹤誤差誤差?我個人是不介意
作者: pmes9866 (沒見過帥哥喔)   2024-06-01 14:29:00
daze大算的有準 和投信自己公布的差別比較小http://i.imgur.com/3AlWk10.jpg
作者: iagb (等待....)   2024-06-01 14:53:00
我現在也是把一部分改為00646,能質押和認列資產有時候還是有優勢
作者: qqplusqq (QQ)   2024-06-01 20:21:00
請問樓上說的認列資產是什麼意思?
作者: airizumo ( 歐巴馬)   2024-06-01 20:56:00
應該是財力證明的意思
作者: iagb (等待....)   2024-06-01 22:09:00
是的,每個人或多或少都有要跟銀行打交道的時候,但銀行不承認海外帳戶和複委託的資產,會比較吃虧
作者: daze (一期一會)   2024-06-01 22:43:00
是說,如果目的是要認列資產,也許可以買00864B + MES?至少00864B的部分應該是可以認列的吧?
作者: airizumo ( 歐巴馬)   2024-06-01 23:14:00
之前00864b的交易量慘不忍睹 最近有好一點了
作者: heavenbeyond (如果在天堂)   2024-06-02 13:58:00
複委託的資產都不承認?你要確定耶。如果我沒有任何用融資,複委託內的金融資產完全是現金購買的,這樣銀行會不承認???我用富邦複委託買的海外資產,富邦銀行不承認,這實在滿有趣的邏輯。
作者: roy2142 (roy)   2024-06-02 14:31:00
不能質押就有差了
作者: toko6290 (綠茶)   2024-06-02 18:40:00
目前各家銀行認定有差,至少台新不承認
作者: yu830913 (宇)   2024-06-03 10:20:00
其實想要海外ETF能夠質押,又是銀行....新加坡渣打
作者: iagb (等待....)   2024-06-03 16:00:00
很抱歉讓H大這麼不滿,我修改成有些銀行不承認好了
作者: SweetLee (人生如戲)   2024-06-03 16:05:00
確實要看銀行認定 他們會說銀行跟證券商是不同公司
作者: levirrrrr (兵長)   2024-06-04 05:08:00
銀行跟券商的確是兩回事即使是台股也一樣,股票現值多少是券商的事,跟銀行沒半點關係永豐銀行有三階段VIP,分別要300,1000,3000萬資產。我在永豐金證券投資金額超過千萬,扣款帳號也是永豐銀行,但因為在銀行端戶頭不到三百萬,銀行連最基本的VIP資格都不給我。然後回到主題,海外ETF光費用率就大勝國內ETF了,除非你是短期投資,不然怎麼可能選國內的。
作者: ChangJimmy (張吉米)   2024-06-04 07:42:00
永豐的VIP 本來就看銀行 永豐金證券是隔壁子公司的事
作者: slchao (slam)   2024-06-04 10:33:00
富邦房貸有認台股, 複委託有認嗎??
作者: xsfhk (xsfhk)   2024-06-04 19:11:00
算了一下從00646發行以來漲幅168.77%,同期voo算上股息(已扣30%)跟美金匯率,漲幅約為179%,兩者八年多時間大概差了10%報酬,如果長期投資20-30年可能差異更大,個人可能還是先買voo,等每年增幅有到5-6百萬時再慢慢每年實現免稅額的額度回來00646,不然一開始就00646放個20-30年被吃掉的績效其實跟繳最低稅負制沒差異
作者: Abbee (阿比)   2024-06-04 21:32:00
我買VT漲得超慢比00646比不上 但就心安
作者: cityport (馬路不平避震故障)   2024-06-04 22:01:00
真的無腦VOO就可以了
作者: boombastick (快樂很容易~)   2024-06-05 13:04:00
@xsfhk 為什麼要弄回來買00646?等到需要用錢在賣不一樣嗎?
作者: xsfhk (xsfhk)   2024-06-05 14:48:00
以voo年化8-10%來看,資產達到每年獲利5-6百的時候再不轉,後面20%稅幾乎就跑不掉了
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2024-06-06 02:56:00
資產大有資產大的煩惱不過扣打不是一成不變的,目前已經隨通膨調整成750萬,估計二十年後 扣打翻倍成1500萬以上,應該不是問題以此反推,基本上 每年獲利要超過1500萬,等於20年後,你的總資產要達到1.5億 以上才有機會超過最低稅負制的扣打所以一般人應該是還好
作者: FMANT (OE)   2024-06-08 08:34:00
質押超香沒聽過台灣哪一家銀行有認複委託 懇請大大分享
作者: postmaster00 (軍郵長)   2024-06-08 22:42:00
00646還是比較方便的
作者: tornado1621 (Addio)   2024-06-09 17:10:00
千萬00662,直接讓我信貸500萬加質押600,真香
作者: BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)   2024-06-09 18:05:00
審核貸款有認 審核信用卡有認 給VIP資格或優惠有認 都不見得一樣了 更何況不同金控內部合作關係 不講清楚易混淆
作者: toko6290 (綠茶)   2024-06-11 18:25:00
最近剛好接到富邦信貸電話,信貸額度不認海外券商,複委託只能將認股利認列為年收入,即使複委託就是富邦的
作者: Stockholder (把握現在)   2024-05-31 19:10:00
你VOO有配息沒算到
作者: tornado1621 (Addio)   2024-05-31 19:23:00
我是把海外券商QQQ清掉,轉回00662,質押頭款買房
作者: vyvian (vyvian)   2024-05-31 19:23:00
想也知道元大的追蹤誤差比先鋒大
作者: watertip (watertip)   2024-05-31 19:27:00
00646沒配息吧
作者: HookWorm (鉤蟲)   2024-05-31 19:48:00
你也要逃得出去啊
作者: xsfhk (xsfhk)   2024-05-31 20:01:00
原來是配息,如果算上配息的話,其實voo贏快10%,那可能還是要取捨一下才行
作者: pmes9866 (沒見過帥哥喔)   2024-05-31 20:12:00
綠角每年都會算00646追蹤差距 和元大公布的差很大都不知道誰對誰錯
作者: syuechih (霸子)   2024-05-31 20:16:00
光追蹤誤差就知道要選誰了
作者: toko6290 (綠茶)   2024-05-31 20:52:00
00646唯一優點是能質押和認列資產
作者: CaLawrence (柔軟刀)   2024-05-31 21:33:00
我用bbg算過 國內的都落後很多
作者: flypenguin (企鵝)   2024-05-31 21:50:00
台灣發行的都能直接刪掉,規模太小很難縮減誤差。
作者: aria0520 (紫)   2024-05-31 22:04:00
只有認列資產吧 ibkr組合保證金也一樣能拿錢出來
作者: staytuned74   2024-05-31 22:54:00
超過海外所得免稅額度太多,國內發行就有優勢,看個人選擇
作者: daze (一期一會)   2024-05-31 23:29:00
00646的追蹤績效,應該跟SP500 net total return做比較。綠角則是把00646跟gross total return比較,是不合理的做法。
作者: an5566   2024-05-31 23:35:00
誰沒差啊,那30%股利稅都逃不掉看錯拍謝,超過海外免稅額那確實有差
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2024-05-31 23:45:00
真的很在乎成本的話,複委託買英股 CSPX 是台灣人投資標普五百 最省成本的做法 可以省15%的股息稅+費用率只要0.07%+這是不配息的累積型 etf這隻五年報酬率102.3%這是美金的報酬率
作者: assassinleo   2024-06-01 01:52:00
00646的績效已扣除30%股利稅,計算VOO績效時不知有沒有扣除30%股利稅?
作者: cityport (馬路不平避震故障)   2024-06-01 05:47:00
646是基金..收到的股利不一定是課30%的稅國內基金一樣標的績效肯定是輸國外的..只贏在說中文而已
作者: Loratidine (氯雷他定)   2024-06-01 06:43:00
如果意外身故,你家人有能力把錢匯回來嗎?密碼要藏哪?都沒以上問題就當我沒說話抱歉沒事,我看錯命題。
作者: deolinwind (某F)   2024-06-01 07:07:00
複委託上手也有股利稅吧
作者: cityport (馬路不平避震故障)   2024-06-01 08:53:00
樓樓上很急..文都沒看完就急著黑
作者: rainsilver (00)   2024-06-01 16:36:00
國內發行就贏在質押吧
作者: oceanman (隨便)   2024-06-01 16:56:00
股息吃光光
作者: ChangJimmy (張吉米)   2024-06-01 17:42:00
但綠角2024 的00646有把30% 股利稅算入 總內扣~0.9%落後指數2.31% 應該還是不合格
作者: silence1628 (莉透乃)   2024-06-01 18:42:00
板上之前有人分享元大官方的算法
作者: Abbee (阿比)   2024-06-01 19:30:00
我也算過 股利也扣了30% 國外ETF還是比較賺 但00646可質借
作者: daze (一期一會)   2024-06-01 19:58:00
SP500 net total return index在2023漲25.67%,gross totalreturn index則是26.29%,股息稅造成的差距是0.62%。我並不是說00646的追蹤表現很好,但不太確定綠角為什麼不使用公開available的指數,而要自己估計。
作者: tornado1621 (Addio)   2024-06-01 20:34:00
官方投信公布數據不信,要去看來路不明的人分析XD
作者: daze (一期一會)   2024-06-01 20:44:00
另外,00646收盤時,美股還沒開盤,這也會增加按年度計算的追蹤誤差。但如果前一年度計算上吃虧,後一年度就會佔便宜,長期來說大致會抵消。用excel算了一下,2016~2023,扣掉費用,00646 的 trackingdifference,平均 -0.11%,標準差 1.18%。問題在於,這個 tracking difference 到底是不是因為收盤時間不同,固有而無法避免的標準差。考慮到SP500的日化波動率超過1%,我覺得1.18%的標準差其實並不算很不合理。
作者: SweetLee (人生如戲)   2024-06-01 21:16:00
好像大多數人都會介意追蹤誤差誤差?我個人是不介意
作者: pmes9866 (沒見過帥哥喔)   2024-06-01 22:29:00
daze大算的有準 和投信自己公布的差別比較小http://i.imgur.com/3AlWk10.jpg
作者: iagb (等待....)   2024-06-01 22:53:00
我現在也是把一部分改為00646,能質押和認列資產有時候還是有優勢
作者: qqplusqq (QQ)   2024-06-02 04:21:00
請問樓上說的認列資產是什麼意思?
作者: airizumo ( 歐巴馬)   2024-06-02 04:56:00
應該是財力證明的意思
作者: iagb (等待....)   2024-06-02 06:09:00
是的,每個人或多或少都有要跟銀行打交道的時候,但銀行不承認海外帳戶和複委託的資產,會比較吃虧
作者: daze (一期一會)   2024-06-02 06:43:00
是說,如果目的是要認列資產,也許可以買00864B + MES?至少00864B的部分應該是可以認列的吧?
作者: airizumo ( 歐巴馬)   2024-06-02 07:14:00
之前00864b的交易量慘不忍睹 最近有好一點了
作者: heavenbeyond (如果在天堂)   2024-06-02 21:58:00
複委託的資產都不承認?你要確定耶。如果我沒有任何用融資,複委託內的金融資產完全是現金購買的,這樣銀行會不承認???我用富邦複委託買的海外資產,富邦銀行不承認,這實在滿有趣的邏輯。
作者: roy2142 (roy)   2024-06-02 22:31:00
不能質押就有差了
作者: toko6290 (綠茶)   2024-06-03 02:40:00
目前各家銀行認定有差,至少台新不承認
作者: yu830913 (宇)   2024-06-03 18:20:00
其實想要海外ETF能夠質押,又是銀行....新加坡渣打
作者: iagb (等待....)   2024-06-04 00:00:00
很抱歉讓H大這麼不滿,我修改成有些銀行不承認好了
作者: SweetLee (人生如戲)   2024-06-04 00:05:00
確實要看銀行認定 他們會說銀行跟證券商是不同公司
作者: levirrrrr (兵長)   2024-06-04 13:08:00
銀行跟券商的確是兩回事即使是台股也一樣,股票現值多少是券商的事,跟銀行沒半點關係永豐銀行有三階段VIP,分別要300,1000,3000萬資產。我在永豐金證券投資金額超過千萬,扣款帳號也是永豐銀行,但因為在銀行端戶頭不到三百萬,銀行連最基本的VIP資格都不給我。然後回到主題,海外ETF光費用率就大勝國內ETF了,除非你是短期投資,不然怎麼可能選國內的。
作者: ChangJimmy (張吉米)   2024-06-04 15:42:00
永豐的VIP 本來就看銀行 永豐金證券是隔壁子公司的事
作者: slchao (slam)   2024-06-04 18:33:00
富邦房貸有認台股, 複委託有認嗎??
作者: xsfhk (xsfhk)   2024-06-05 03:11:00
算了一下從00646發行以來漲幅168.77%,同期voo算上股息(已扣30%)跟美金匯率,漲幅約為179%,兩者八年多時間大概差了10%報酬,如果長期投資20-30年可能差異更大,個人可能還是先買voo,等每年增幅有到5-6百萬時再慢慢每年實現免稅額的額度回來00646,不然一開始就00646放個20-30年被吃掉的績效其實跟繳最低稅負制沒差異
作者: Abbee (阿比)   2024-06-05 05:32:00
我買VT漲得超慢比00646比不上 但就心安
作者: cityport (馬路不平避震故障)   2024-06-05 06:01:00
真的無腦VOO就可以了
作者: boombastick (快樂很容易~)   2024-06-05 21:04:00
@xsfhk 為什麼要弄回來買00646?等到需要用錢在賣不一樣嗎?
作者: xsfhk (xsfhk)   2024-06-05 22:48:00
以voo年化8-10%來看,資產達到每年獲利5-6百的時候再不轉,後面20%稅幾乎就跑不掉了
作者: icelaw (深綠-理性超然-覺醒公民)   2024-06-06 10:56:00
資產大有資產大的煩惱不過扣打不是一成不變的,目前已經隨通膨調整成750萬,估計二十年後 扣打翻倍成1500萬以上,應該不是問題以此反推,基本上 每年獲利要超過1500萬,等於20年後,你的總資產要達到1.5億 以上才有機會超過最低稅負制的扣打所以一般人應該是還好
作者: FMANT (OE)   2024-06-08 16:34:00
質押超香沒聽過台灣哪一家銀行有認複委託 懇請大大分享
作者: postmaster00 (軍郵長)   2024-06-09 06:42:00
00646還是比較方便的
作者: tornado1621 (Addio)   2024-06-10 01:10:00
千萬00662,直接讓我信貸500萬加質押600,真香
作者: BabyWolf (閒愛孤雲靜愛僧)   2024-06-10 02:05:00
審核貸款有認 審核信用卡有認 給VIP資格或優惠有認 都不見得一樣了 更何況不同金控內部合作關係 不講清楚易混淆
作者: toko6290 (綠茶)   2024-06-12 02:25:00
最近剛好接到富邦信貸電話,信貸額度不認海外券商,複委託只能將認股利認列為年收入,即使複委託就是富邦的

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