作者:
IEhacker (《ID暱稱》)
2017-06-15 00:22:101.原文連結:
http://www.chinatimes.com/newspapers/20170614000281-260208
2.內容:
基富通證券真的沒有搶銀行財管客戶。基富通成立曾讓銀行財管大反彈,在基富通營運近
8個月之後,據基富通大據數分析,基富通的客群相當分散,前六大族群分別和公教人員
、製造業、退休族、資訊、金融以及服務業等,而且基富通客戶族群相當平均且分散,和
銀行財富管理是以中小企業主、醫生以及高薪族群為主力,兩者客源是有區隔的。
基富通總經理林政村分析指出,軍公教人員及退休族群屬性多半是保守穩健、比較會「精
打細算」,較在乎手續費率高低且自主性強,也不太會隨理專起舞,理專無法對其「叫進
叫出」,另外其他三個族群則是資訊、金融及服務業,各族群交易比重都在12~13%間,
比較熟悉網路操作。
依基富通基金客戶群分析,具有大學以上占8成,其中有3成屬於碩士,大部份人都以為基
金投資人應該是女性居多,但事實上剛好相反,尤其學歷碩士以上的男女客戶比是二比一
,代表著高學歷男性偏好自主理財,不太需要理專協助;相反地,女性比較需要有人介紹
。
另外,基富通客戶周轉率相當低,只有銀行通路四分之一,林政村說,而且在基富通客戶
中超過7成都有約定作定期定額投資,目前定期定額交易量約占總量2成,每個月扣款超過
25,000筆,每月定期定額金額則已超過2億元,平均每戶定期定額金額是8,000元。然而一
般投信定期定額最多族群是每月是落在5,000元、其次3,000元,相比之下,基富通客戶定
期定額投資金額明顯較高些。