作者:
owen7239 (你找錯人了)
2014-08-19 10:23:14[險種][醫療/意外/長照] 31歲男 富邦保單規劃
一、性別:男
二、年齡:31歲
三、職業/工作內容:行政
四、保障需求:壽險/醫療/重疾/意外/長照
五、保費預算:60,000~90,000
六、健康告知:無
七、常用交通工具:大眾交通工具、摩托車
八、預計規劃:因缺少意外部分和長照部分,想補齊他,
有詢問了一下保險員請他幫我規劃。
保險公司:富邦
一、原有保單:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主約
富邦人壽健康保終身健康保險 HIP 800元 20年 12,600元
附約
富邦人壽防癌終身健康保險 PCC1 3單位 95歲滿期/65年 8028
元
富邦人壽傷害保險附約 ADC 40萬 1年 472元
富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 10單位 1年 580元
富邦人壽安心住院醫療定額給付保險 HJR 2000元 1年 7980元
富邦人壽新綜合住院醫療保險 NHR 20單位 1年 4459元
富邦人壽永福豁免保險費 WPD1 20年 1583元
年繳保費合計 35702 元
二、新規劃保單:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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主約
富邦人壽富利旺終身壽險(繳費20年) XWO 200萬 20年 68200元
附約
富邦人壽一年定期安心殘廢保險附約 211R 200萬 1年 1060元
富邦人壽全心照護中身健康保險附約 XIR 3.0萬 20年 16.680元
+
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新十全大補專案組合(產險端) 計畫 C / D 5260 / 7260 元
年繳保費合計 91200 / 93200 元
1.想請問一下,原有保單是用終生醫療當主約,保額較貴好像也沒有保價金,這部分有辦
法做調整嗎???
之前有板友建議可以將主約做減額繳清,那這樣一來其他的附約是不是就不能再做調整
了???
2.新規劃的保單因超出預算想問可以把XWO的200萬保額改成100萬保額,剩下的保額211R
一樣維持200萬,XIR3.0萬,不知道這樣可以嗎???還是有其他的建議???
3.新十全是要買計畫C還是D????
4.偷偷問一題,要自行去台北三商美邦總行辦減額繳清須要帶哪些東西????
(因為我的服務員在台中,我人現在在台北工作,目前想要靈活運用資金,故想辦減額繳
清,但服務員一直不太想辦理,電話不接line也不回,所以才想說自己去台北總行辦理
)
謝謝大家的幫忙。