[險種] 33歲女 既有保單檢視及新保單規劃

作者: fengkm (Feng)   2018-11-18 16:27:53
一、性別:女
二、年齡:33
三、職業/工作內容:辦公室內勤
四、保障需求:重大傷病 癌險 殘扶 實支實付
五、保費預算:30000 左右
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具: 大眾運輸交通工具
八、預計規劃:實支實付>>癌症>殘扶>>其他
九、現有保險:
保險公司:原國華人壽,現為全球
購買時間:88/06
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安家保本終身壽險主約 30萬 20年期 1827
重大疾病保險附約 30萬 20年期 420
防癌終身健康保險附約 2單位 20年期 1800
安心住院醫療日額給付終身附約甲型 計畫-10 20年期 6570
豁免保費保險附約 13261元 115
附加平安保險 100萬 1170
意外傷害醫療保險金 5萬 970
意外住院津貼 600元/日 504
十、預增保險:
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽新終身壽險 FI2 10萬元 20年期 2950
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 1年期 4188
遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 3計劃 1年期 7049
遠雄人壽超級新人生傷害保險附約 XHG 50萬元 1年期 555
遠雄人壽實支實付傷害醫療保險金附加條款 MRC 5萬元 1年期 687
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC30 30,000 30年期 9270
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR00 計劃五 1年期 4775
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
__________________________________________________________________________________
全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC30 10,000元 30年期 3,090
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR00 計劃五 1年期 4,775
全球人壽月月安鑫定期保險附約 XFI30 60,000元 30年期 2,040
全球人壽月月安鑫定期保險附約之保額為月保額
現有保單為老婆小時候爸媽幫忙投保的。
今年剛結婚,想要再買一份保險補足不夠的部分,主要是希望發生意外或生病時不要造成
家人太大的負擔。
預增保險是保經推薦的
保經說遠雄那張可以基礎彌補現有保單的部分
醫療花費夠用
全球的部分主要是醫療衍生的長期照護部分
終身為主
定期為主
有想到長期照護的話,
全球的部分二擇一即可。
作者: LooKMeUUU (UUU)   2018-11-18 16:29:00
1.FI2會有發生理賠而可能導致附約不繼續續保的可能,如果是要減額繳清,請用FX7,或改MB2加強失能部分。2.RJ1計畫三稍嫌多了點,可考慮下調。3.XFI是不錯的商品,非常建議規劃。4.全球選擇第二方案即可,LDC沒有買高的必要性存在。5.如果考慮失能部分,遠雄建議整張轉台壽,附約有較多可以選擇的定期失能來拉高額度。
作者: shinlynn224 (咕咕咕)   2018-11-18 23:55:00
遠熊的實支可以調整為計劃2就好了,覺得不安心,再找另一間做雙實支

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