[險種] 27歲女 新保單規劃

作者: gagafans168 (瑞)   2019-01-06 19:59:00
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:27
三、職業/工作內容:一般內勤
四、保障需求:注重醫療/意外/失能
五、保費預算:2萬5
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?高度近視
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:否
七、常用交通工具:公車等大眾運輸
八、預計規劃:
目前未有任何保險,先從網路上做功課,找罐頭保單當作參考,不知是否還有需調整之地
方?
九、現有保險:無
十、預增保險:
https://i.imgur.com/6XpOvWP.jpg
https://i.imgur.com/UHIrNLB.jpg
作者: linyellow (linyellow)   2019-01-06 20:02:00
1~6的月給付保障,全球還有XFI可以做考量
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2019-01-06 23:10:00
1. 台壽選福安心專案是限標準體投保,要留意台壽的健告事項。2. 規畫YOA時,可以一併考慮分散投保至全球XFI,前幾年XFI的保費較高,但XFI在前15年的賠付總額最高為YOA的2倍,也就是經濟能力相對弱時保障夠長且高額。3. 如果有家庭經濟考量,壽險也應一併規畫。
作者: Marthus (Marthus_R)   2019-01-06 23:17:00
YOA有所謂保額天花板限制;XFI則較無所謂門檻限制。當後者保額設置高於前者時,按照條款架構及機制、可預期的給付效益自然就高。以及,按照目前規則修正、要選配XFI請留意有無體況病史

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