[險種] 37歲男 既有保單檢視及新增保單

作者: PrinceOcean (PrinceOcean)   2022-01-11 17:18:38
一、性別:男
二、年齡:37歲
三、職業/工作內容:內勤人員
四、保障需求:重大/癌症/雙實支
五、保費預算:3.5萬
六、健康告知:健康無異常
七、常用交通工具:大眾運輸工具
八、預計規劃:如保障需求
九、現有保險:如下
預計刪除舊有保單標記部分
https://i.imgur.com/9IlhzzU.jpg
https://i.imgur.com/OIeWrj7.jpg
https://i.imgur.com/PrM8kQV.jpg
十、預增保險:新保單參考罐頭保單規劃如下
https://i.imgur.com/zErigXJ.jpg
想請教各位先進,還有哪些部分可調整,另外防癌險的部分還有哪些產品組合可以替換遠
雄的呢?
作者: beriaura (beriaura)   2022-01-11 22:48:00
刪除的內容有醫療險部分,一定要注意好體況變化因保險只理賠投保後新發生的問題,若95年至今有體況改變這些就有機會成為舊保單可賠,但新保單不可賠的狀況致於新增部分,那已經是完全無舊保單下所投保的項目或許應該審思的是否有太多地方重複的問題

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