近幾年中古屋高價位情況會逐年改善，
1.房地合一（實價交易稅
2.升息的可能
（央行從去年開始也開始葉倫化嘴炮升息
3.已經逐步調整的持有稅（趨向實價調整
4.少子化影響（房子規格）
在12年時就已經預測可能的政策走向
（畢竟政策多少會參考其他各國）
房地合一制度會減緩非自住交易次數
（除非人頭多，當然這也變相幫助少子化）
升息的結果和趨向都有已經有討論，數據派方面是已經有的事實，所以之前才會很多人說
升息就會房價降，也是因為需要降息幫助國內其他非房地交易產業而引起的後遺症。也為
了未來升息和交易引起的恐慌所以調息一定是緩慢漸近的一年最多半碼了不起，近十年天
花板頂多3%.
且一定是在年金改革落幕之後才會開始，
除非智庫是低能兒，因為這些是會互相影響的。
3%是指央行利率現在是1.375%
若是民間房貸就是大約3.2～4%
有人提到利息是循環，沒有錯是和掛鉤著景氣一起，會跟著景氣循環。
景氣好投資創業好賺錢容易放貸當然利息就高。
景氣差就相對的。
but 總是會有外在因素，因為台幣不是主流貨幣所以會掛鉤美金與台幣而有影響。
所以講白點要看全球景氣變化。
影響最多的會是新成屋單價，因為利息一升每個月繳房貸比中利息佔比例就高。
而新成屋單價也影響著中古屋。
全部都是一環扣著一環。
房版上不管多空提出的論點都是對的只是要全部整理一起計算。
總價高時騙人去接刀子，運氣好就抓著流點血，運氣不好遇到窮人就是殺人。
賺錢要有點倫理，所以有些財團老闆才會去買功德啥的，還有參加慈善團體，虧心事做多
了，運氣一但不好就心裡有鬼。
如果有家人稱不住而自殺的記得寄訃聞給丟刀子的人。
: ※ 引述《lpllpllp
: 先做幾個假設:
: 1. 貸款十成(最極端狀況，事實上目前很少吧？！)
: 2. 現在1000萬的房子會跌到六五折650萬
: 若是貸款30年:
: 房價1000萬 1.7%年息 每月繳35480 30年總繳利息 2,772,800
: 房價650萬 5%年息 每月繳34893 30年總繳利息 6,061,480
: -350萬 +3,288,680
: 總花的成本事實上會少21萬多
: 所以對於還未進場的自住客、小家庭而言 成本並沒有增加
: 就是虧到投資客、建商還有已經買的自住 銀行多賺了利息
: 另外再假設另一個貸款20年的狀況:
: 房價1000萬 1.7%年息 每月繳49180 20年總繳利息 1,803,200
: 房價650萬 5%年息 每月繳42897 20年總繳利息 3,795,280
: -350萬 +1,992,080
: 總花的成本會少150萬多
: 仔細觀察會發現真正的比較應該是這樣:
: 房價1000萬 1.7%年息 每月繳35480 30年總繳利息 2,772,800
: 房價650萬 5%年息 每月繳42897 20年總繳利息 3,795,280
: -350萬 + 7417 +1,022,480
: 總花的成本少250萬多
: 也就是說若房價跌到65%並且年利率增到5% 貸款20年會比30年更划算
: 而所付出的代價是每個月多繳7417
: 結論是若真的升息到5% 房價打六五折
: 已經進場的可能會斷頭 而還沒進場的可以接得起 成本不會更高
: 更何況自住客也沒人會沒自備款 貸款十成的