先恭喜原PO。
不過看到回文蠻多人講稅後500的收入買台北房很輕鬆，只有我覺得500也不容易嗎？
我真的是心有戚戚焉，因為我曾經也有考慮買一間台北新房來爽住XD
不過如果原生家庭有提供頭期款後援自然就沒問題。
原PO也有提到未來1~2年內會生子，我是在有小孩後才考慮買 5000 萬房，我當時
後的收支計算如下：(如果我買 5000 萬房先不算裝潢費 / 家具電 / 買車的話)
一、房貸一年約 160 萬 - 以貸款4000萬 / 30年 / 1.31%利息來看
二、小孩費用一年約 60 萬。(細項如下)
a. 保母費一個月 3 萬 - 包含 18000 準公共化費用 + 12000(延拖+保母家餐費)
b. 奶粉 / 尿布 / 玩具 / 衣物...etc - 一個月 2 萬
三、生活費一年至少 120 萬以上 - 一家人的食衣住行育樂費...etc。
這是看我每個月信用卡帳單保守推算的，實際上是更多。
其他的還有孝親費, 每月返台1-3次的機票$$還沒計入。不過近期因為疫情 WFH，
因此省下好大一筆機票錢。不過這個孝親費和機票$$不是每個家庭都會有的，就
先不列金額進去討論。
另外生小孩從懷孕到生出來會有不少 "一次性" 花費，像是月子中心、孕婦衣服和
貼身衣物、嬰兒床嬰兒車、奶瓶消毒鍋....etc，這些零零總總至少 30-50 萬跑不掉。
算一算之後還是縮了，最終現在的配置就是把這些錢繼續放去美股投資、買台北老屋
收租等樂透，房股都操作的概念。
※ 引述《Sojourn (偏激狐狸)》之銘言：
恕刪
: 當然自己會買房就是看多才會下手，不過每個人資產配置和風險承受能力都不同，要不要
: 買還是看規劃。但是個人認為如果有需求，在租金和利息差不多的狀況下，買自住房其實
: 是很好的。本身買房也有將一部分資產從股市配置過來的意思。累積經驗做好功課，不動
: 產還是不錯的資產標的物，錢沒有不見，只是變成你喜歡的形狀，希望大家都能找到喜歡
: 的房子。