我106年遭到三角詐騙 帳戶被凍結 半年後解除
昨天2023年5/5號要開富邦的奈米存帳戶 無法開
出現代碼:AWAC，去電客服說要到分行驗證才能開
到了分行 竟然跟我說我106年有被台新通告警示帳戶
不給我開戶....
警示帳戶都解除了 揭露期也只有兩年不是嗎?
為何富邦還可以用這個理由不給開呢?
更何況我這一年台銀 上海銀 玉山銀 華南銀都有開了
真的讓人感到疑惑
有地方可以申訴嗎?為何同樣是受害者卻要被這樣對待?
作者:
petestar (酥酥麻麻。小派皮)
2023-05-06 19:47:00幫高調一下，親友團也遇過這種詐騙，真的很倒楣
作者:
OvvO (OuO)
2023-05-06 19:49:00有警示戶紀錄的人還開那麼多戶 銀行怕爆
作者:
petestar (酥酥麻麻。小派皮)
2023-05-06 19:50:00不過原PO有試著好聲好氣詢問富邦的經理級人物嘛？有的是可以談的吧？例如要你詳細解釋開戶的用途之類的？看看申請個良民證會不會有幫助
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-05-06 19:58:00那紀錄好像永遠都在 ，我朋友都過十幾年了銀行還是有意見。
外國更誇張 直接銷戶都有 只能說要小心再小心...
就算了吧 不要弄到之後連別家都不能開了 才一家就算了因為三角詐騙 本來自己就要很小心 要賣點數或虛幣的風險會三角詐騙主要還是虛擬物 超商或賣場或遊戲儲值或虛幣若正常買或賣實體物品 應該也很少能遇到三角詐騙所以這類交易的族群 本來就是銀行不太喜歡的族群了申訴只怕會弄巧成拙 搞到連別家也不讓你開戶了所以 如果只有富邦這一家要這麼硬 那就算了吧 不開也罷
作者:
fastfu (1983å¹´å°å··12月晴朗)
2023-05-06 21:26:00好雖小
作者: SHENG2014 (上班族) 2023-05-06 21:35:00
是無解？還是沒問要怎麼解？
作者:
aljust12 (ALJUST)
2023-05-06 22:02:00你是不能開後摸摸鼻子走人 還是沒跟銀行說明跟詢問?
作者:
style05 (style05)
2023-05-06 22:29:00樓上不熟三方詐騙吧，去查查看，還是有人遇到三方詐騙蝦皮撥款然後變警示戶的
作者:
OvvO (OuO)
2023-05-06 22:43:00銀行的問題 要持卡人剪卡? 無知的人真可憐
22樓給個例子吧，除非你違反蝦皮規範私下交易，不然我還沒找到走蝦皮平台卻被警示戶的例子
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-05-06 22:49:00選舉完再試吧，現在風頭上，銀行能避就避。
作者: huang4868 (阿維) 2023-05-06 23:17:00
可以cd完再開一次 要附上證明 解除警示應該都有文件
作者: huang4868 (阿維) 2023-05-06 23:18:00
我之前是永豐 搞了好久才開起來 其他銀行倒是沒什麼問題 可能要把先信用分數養高
我剛剛查了一下 就上面的網址 用蝦皮賣東西一樣會遇到三方詐騙的
作者: huang4868 (阿維) 2023-05-06 23:19:00
蝦皮賣東西 真的有可能會被警示 我就有遇過
反正 想賣虛擬的東西 不是實體的東西 賣家真的要很小心
那個網址不是警示戶阿，是蝦皮錢包被鎖而已，跟真的被警示戶會遇到的麻煩差太多了
遇到一次 會麻煩到想吐血 尤其是那種名下很多銀行帳戶的人 到時候還要一家一家跑去處理 很麻煩
作者: s1011282 (阿凱) 2023-05-06 23:26:00
三方詐騙其實不只虛擬商品，只要是用銀行收款的都有可能
作者: huang4868 (阿維) 2023-05-06 23:30:00
我記得不用一家一家處理 會發文到銀行 不過以後真的麻煩很多
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-05-06 23:52:00好懷念以前在FB買東西賣二手貨 完全沒陷阱 現在沒透過第三方安全帳戶 超怕連環爆！
作者:
kkkk1234 (k_k_k_k)
2023-05-07 00:00:00真的會怕，所以如果有不認識的人要直接匯錢進個人戶頭，我一定給沒在用的銀行帳號。
作者:
DFIGHT (低調好人)
2023-05-07 01:25:00看了推文給的連結 頗有感觸 我最近最愛的是linebank app內 不到一分鐘視訊linebank客服 馬上解決問題 和我當初中國信託不爽到剪卡完全不一樣 中國信託只會玩遊戲npc式回話 有夠搞笑的 和我前三天line bank視訊差好多 他們還什麼識別人臉 我看連聲音可能都有識別 立馬處理完 所以我現在跟別人收帳給錢都用這一家 目前最爽
@liangpin 如果發生應該會有一點時間可以從其他帳號領錢出來應急。不然你在被解除管制之前，除了生活費，若因此貸款沒付或任何其他款項延遲造成違約更麻煩...
這教我們不要用自己的名字賣東西，這樣就不會被捲入三角飯糰中
客服客訴，你這種被通報警示戶還是屬於高風險客戶，需要較高層級主管核准現在銀行作業涉及主管機關規範，系統會強制擋，不是人家找你麻煩
遇到三角/第三方詐騙真的防不勝防 尤其這種匯錢機制
作者:
abien (███████████:)
2023-05-07 13:07:00有帶不起訴書去開戶嗎？
要地檢署行公文吧，帶不起訴書能期待行員辨識真偽？銀行又不是徵信社
作者:
Anyotw (Yoman)
2023-05-07 13:41:00第三方很麻煩，超麻煩但銀行真的有權選擇客戶
作者:
ahg (等一個人啤酒)
2023-05-07 13:59:00那是銀行自家風控，這倒楣事也碰過，只能說就是銀行損失
作者: attila125 (尋找下一片天空) 2023-05-07 17:17:00
一定要開在那一家的理由是什麼?
都開這麼多家還要開 想不明白 就是有這種老覺得是銀行在搞事的 詐騙集團才會永遠降不下來
作者:
lolicum (壓力大 想想蘿莉就舒壓了)
2023-05-07 20:07:00所以到底怎麼被騙呢
反正交易就是要用第三方平台 至少銀行帳戶不會有問題
樓上新警察?第三方平台一樣封你銀行 只要你錢有進賬戶更何況現在蝦皮推實名制 直接封你身分證字號帳戶上個月一個朋友在蝦皮賣IPHONE 目前還在跑警察局台灣果然是詐騙的天堂現在都是多角詐騙了 所以自己賣東西 覺得怪就不要賣了
應該是說警方調詐騙資料 拍賣平台會把你的出金提款帳戶等資料都交給警方 到時候一樣被凍結 殺傷力一樣大
雖然報案人是匯款到拍賣平台提供的虛擬帳戶 但最後還是經由拍賣平台提供你的所有個資及出金綁定銀行帳戶給警方被當做是詐騙帳戶被警示,所以被收手續費沒有比較有保障所以還是不要賣虛擬物品 不然很容易被第三方詐騙實體物品 第三方詐騙者還要找人來收取物件 容易被抓所以 第三方詐騙 九成九都是虛擬物品 要騙實體物品困難度太高了 所以賣實體物品 算是比較安全的簡單結論就是 只要你是賣家 賣虛擬物品 像是超商即享券大賣場儲值金 遊戲點數 虛擬貨幣 等等 不需收件地址的不管你是在fb 在ptt 自己刊登 或是在拍賣平台刊登即使拍賣平台提供買家的匯款帳號是虛擬帳號 但一旦遇到第三方詐騙 報案經追查後 賣家的銀行帳號 還是可能被凍結 然後名下的帳戶 還是都可能全部會被凍結的。所以 不要賣虛擬物品 若只賣真的需要寄出去的物品第三方詐騙者 還要去超商領貨或去假地址等郵差這樣除了增加詐騙困難度 還可能物品還沒寄出前因為買家已報案 而讓賣家知道被第三方詐騙 就更不可能寄出實體物所以第三方詐騙者 大概都不太會對實體物下手 C/P值太低所以只要賣家 有賣虛擬物品 不管什麼賣法 在什麼平台賣都還是可能遇到第三方詐騙 無法預防的 而且帳戶也可能被凍結 即使是拍賣平台提供虛擬代收帳戶 也是沒有用的。以上是我的小結論 麻煩請各位指正 謝謝啦。再補充一下 至於綁定在拍賣平台出金帳戶 遇到第三方詐騙時 到底會不會被鎖 我之前聽到的 是有人被鎖 有人沒被鎖這個應該就是要看承辦檢察官的做法了因為既然平台提供了你的資料給檢警 那你的出金帳戶 當然就是犯罪所得提領的帳戶 至於要不要列為警示 避免在其他犯罪又出現 那就看承辦檢察官的個人做法了 應該沒有絕對但我聽到一個 X皮的點數賣家告訴過我 他朋友就有被鎖所以他也非常小心 也怕帳戶被凍結 所以那次交易 還堅持雙方開視訊下 同步完成匯款跟點數的交易以上是個人之前對 預防第三方詐騙時的一些心得 分享一下也請大家指正 並且多提供資料 讓大家都避開第三方詐騙
感謝分享 我自己是沒遇過實體物品買賣代收還被鎖的 但虛擬貨品很容易被鎖是因為有洗錢的嫌疑 商品屬性問題吧
作者:
abien (███████████:)
2023-05-08 11:28:00回milk7054，我也碰過三方詐騙，行員說帶不起訴書就給開了有一陣子到銀行辦新業務都會被問，相關資料都備著帶去，到目前還沒有碰壁過。
都說賣IPHONE了怎麼還在糾結是不是虛擬物品...另外是鎖你出金帳戶 我朋友目前跟我借錢吃三餐中最嚴重的連薪轉戶都被凍 還好是小公司可以找會計拿上面有不信邪的 自己165通報自己是詐騙戶試試看還有鎖帳戶的不是檢察官 是承辦警察
作者:
ppptofff (血量精算師)
2023-05-08 17:39:00最近的新聞才說詐騙的銀行前三名是中信富邦一銀
作者:
mainsa (科科)
2023-05-08 18:08:00如果只想稍微賣點二手品 如果不能面交的話選貨到付款最不會有爭議 我以前在ptt賣東西也都是給帳戶讓人轉帳再去寄店到店 現在就都開賣貨便了
作者:
IanLi (IanLi)
2023-05-08 21:26:00使用第三方或平臺代付主要是切斷三角詐騙的風險，若你自己有其它詐騙樣態當然還是會被封。
在ATM面交，請買家現場領錢出來最沒事。面交買賣還怕假鈔
作者:
a7708101 (Jackson)
2023-05-10 07:28:00面交手機APP轉帳最快吧 也不用領現再回存
作者:
jack1218 (赤城我老婆)
2023-05-11 22:05:00等等 蝦皮不是第三方支付嗎 為啥會被第三方詐騙