各位好，我每過一段時間就會記錄一下自己的資產，以記錄成長狀況跟比例的變化
不過為了記帳方便，我記錄的就只有各期的各項資產金額，以及各項資產損益
資產的類別大概是台股ETF、美股ETF、美債ETF、個股、現金這樣劃分
請問這樣的數字可以算出什麼東西？我是說百分率的東西
比方說：
1. 上期資產/本期資產=？
2. 上期損益/本期損益=？
3. 本期損益/本期資產=？
4. 本期損益/資產-本期損益=？
上面這些算式能算出什麼東西嗎？
或是有沒有利用我這些紀錄的更好用的算式跟比率？
本來想算投資報酬率，但是因為是持續性定期定額投入，券商軟體又會自動用除息扣掉成
本，所以比較難算投入成本。所以想說有沒有簡單一點的算式，可以有直觀一點數字供我
參考跟進行財務規劃
數學不大好請各位賜教，感恩

除非你是有完整策略的投資 否則234的算法意義不大我反而會建議 先設定目標 然後看總體完成率 和各項資產落後 或差異 近一步就是要剃除還是加碼投入成本只要調純投入金額就好了 其他的資本利得併入收益

若你期初投入100, 中間淨流進流出20, 期末150, 那你的損益就是30, 但投報率精確一點就需用 XIRR計算。但你不用管除息再投入，只需算期末資產多少即可但若你還有負債，就可再算 ROA與ROE。但我只看ROA與E的變化你的標的又不複雜，怎會不能算?券商都會有帳號的證券淨值上期期末就是本期期初

我是直接用總資產的變化來看損益因為投資計畫應該包含全部，直接看總額就好了，除非你對自己的投資計畫有疑慮？

用Excel 的 XIRR 函數，搭配進出資金，就能算出年化報酬率

報酬率而已

像這種?https://imgur.com/a/TkL0ycH