作者:
buji (卜基)
2020-09-19 18:52:08如題，疫情重創美國經濟再加無限QE, 感覺美元短中期內很難回神走強。 請問對海外美
元部位有什麼處理的建議?
1. 續抱 (賭將來會回漲)
2. 賣出換回台幣或其他較強貨幣
3. 換成抗(美元)貶資產。 有嗎?
4. 購入避險標的。 例如?
5. 加碼 (分批逢低買進美元)
6. 其他?
有無大大願分享看法? 先行致謝。
作者:
s3714443 (metalheads)
2020-09-19 19:01:00你有急用這筆錢嗎？
作者:
slchao (slam)
2020-09-19 19:08:00資產是現金or投資標的？現金是貶值，標的不一定會賠125有同樣的問題，無法預測未來的問題XD
作者:
buji (卜基)
2020-09-19 19:08:00還好。 算中長期配置部位，但有很多不同標的非現金。 股票，股/債ETF ，基金，商品都算有
這沒甚麼好問的,如果匯率你看得準,直接做外匯就賺報了
作者: DSI (達叔) 2020-09-19 20:34:00
問題是你要換成什麽貨幣？美元走勢都無法預測了，換了會更好嗎？
作者:
carmanX (何時才能逃離)
2020-09-19 21:56:00如果台幣繼續狂升，一堆台廠大概也完蛋了
台GG將要發以美元為標的的40年公司債，凱基證負責的年率2.7%
作者:
buji (卜基)
2020-09-19 22:35:00我不是想預測匯率賺一票，是想找匯率中立的投資或避險方式至於各國猛印超通貨貶值，則是另一個課題現在買股買金買房漲價好像都只是保值而已不是賺
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-19 22:55:00沒有什麼百階之百的匯率中立，只能說如果你覺得美元資產佔比太重，那是在作資產配置時本身就應該要考慮的問題。可參見這篇：
https://reurl.cc/d57dak文章裡有提到，不要把「美元計價」的東西自動當美元資產。也就是除非你全押美股美債，不然匯率風險不會集中在美元
作者:
buji (卜基)
2020-09-19 23:15:00是。 美元計價的 VWO, VEA, WIP等等並不算
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-19 23:18:00這樣的話已經算是分散到各種貨幣了，除非你還是覺得風險大那就是增加台幣資產部位。
作者:
buji (卜基)
2020-09-19 23:21:00我持有美元資產比率與你舉的例子相近，所以覺得今年縮水不少台幣3x%, 剩下是歐元日元人民幣等資產，不多
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-19 23:37:00這樣比例應該不算太嚴重了吧，實際上如果你持有台股ETF的
作者:
s148235 (羅子揚)
2020-09-19 23:38:006 著手準備未來搬到消費以美元計價的地區，消除匯率問題。
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-19 23:38:00話，台股和台幣有正相關，已經抵消掉一些匯率損失了。如果真的還是覺得美元部位太多，就是要更改配置了。但不要看貶猜貶，看漲追漲，那樣只會追高殺低
作者:
buji (卜基)
2020-09-19 23:42:00短期不猜，但長期我較看貶美元, 無限QE易放難收美元消費區物價高得多。 怕實質資產瞬間縮水其實今年我已調高台幣資產部位了，可惜好像沒有理想的第三幣。歐元日元區經濟都不夠好而中國的政治風險偏高
物價高不是很大一部分是匯率問題？如果USDTWD=15你還會覺得美國香港物價高嗎
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 01:11:00你舉的例形式是對的，但前提是美元貶值後物價不會上漲才行。 但在無限QE下，物價很難不漲吧
就問你去年30.9那麼久 你有看貶美元嗎?30.9不看貶 跌到28.9看貶?不用講一堆虛無飄渺 所有投資問題最後都回到這問題為什麼高時不看跌 跌了反而看跌?這個問題解決 所有心魔都解決了賣了不會讓你之前跌的漲回來 廢話一句 但常會忘記
作者:
mfcke (drive)
2020-09-20 06:26:00無腦買美元啊 到底有什麼好怕得 不太懂一堆理論派得 根本都是屁 台幣就是一個只有2300萬人在用得貨幣 國際銀行還不會融資給你的爛貨幣台幣得價值就看央行儲備 你的台幣含美金量根本超高
作者:
map123 (御)
2020-09-20 06:29:00難得有這麼好的匯率要好好珍惜，感謝台灣XD
作者:
mfcke (drive)
2020-09-20 06:30:00少子化加上產業只剩台積電 台幣你能強到哪 持有一個全球24小時兵力集結 三大洋都有航母的貨幣 完全睡得著
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 10:52:00加權看重台幣，是因為台幣是我們消費的本幣
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 10:56:00去年沒有疫情帶來的無限QE。 大家不擔心美元長期價值下跌嗎? 2008金融海嘯寬鬆的美元之前都還沒收回，現在更是變本加厲沒有盡頭...
作者:
map123 (御)
2020-09-20 11:01:00換美金只是為了購買美金計價的資產美元貶值並不會讓美金計價的資產縮水
作者: babylon297 (COK) 2020-09-20 12:12:00
美金35的時候一堆人嫌換匯成本高，現在29了你又不買
這幾年看一些被動投資人的言論，好像大家都在強調美元計價不一定是美元資產，你買VT是間接持有歐元日元什麼的似乎不是很多人認為有新台幣獨強的風險。ffaarr算提的比較多的
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 13:14:00實際上縮水了啊! 對老美來說 買台積是股匯雙賺我原文的美元資產是指美國資產(以美元計價)我持有的國際 ETF會按資產國別攤算的，VWO也有台灣股票
作者:
ckcck (ckcck)
2020-09-20 14:51:00先換回台幣吧!
作者:
w300204 (1~)
2020-09-20 15:46:00看不出這筆錢對你的時間成本是多大
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 17:25:00時間成本指?
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 17:37:00通膨不好預估吧? 但無論什麼幣別資產，都希望抗通膨自己是覺得負債是負債，資產是資產，不應用淨值計算...
作者:
slchao (slam)
2020-09-20 18:32:00負債 資產分開算比較清楚,合併是方便評估保險金需求
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 20:46:00如果是借錢投資要看匯率風險的話，是扣掉比較合理。例如借10萬元美元投資美股，基本上是沒有匯率風險的。
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 21:25:00但若借台幣300投資美股呢?是美元300萬，台幣-300萬?
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 21:30:00是啊，只是台幣對我們來說沒有匯率風險，所以-300沒什麼差
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 21:56:00但若借台幣投入股市，淨資產視為零好像無風險其實卻承受股市風險與利率雙重風險
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 22:45:00不是淨資產為零啊，是「幣別比例為零」…當然不是沒風險幣別比例和 資產配置比例是兩回事
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 23:00:00但借貸投股，資產淨值的確為零。 不是這樣嗎?
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 23:17:00資產淨值零 但各部位資產配置不是零
作者:
Delisaac (Time waits for no one.)
2020-09-21 16:45:00你的部位夠大的話 就去買USDTWD put 部位不夠大的話其實匯率影響沒那麼大
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-21 17:34:00借台幣最後也是要還台幣，不論你用哪部分資產來還。
作者: kikidmore (kikid) 2020-09-22 18:32:00
買美元 買美股
作者:
lou (cyh)
2020-09-22 18:38:00作者: Kyo5566 (嘔嘔嘔嘔嘔) 2020-09-22 22:57:00
拿台幣炒房避險啊
作者:
buji (卜基)
2020-09-23 00:37:00都怕呀!現在炒房還有搞頭嗎?
作者:
a3556959 (appleman)
2020-09-23 14:26:002008-2017也是瘋狂印鈔啊，物價的確沒什麼漲
作者:
buji (卜基)
2020-09-23 19:18:00沒漲嗎? 我覺得漲得有感耶
作者: DSI (達叔) 2020-09-24 00:18:00
物價漲很多吧。超商飲料便當都貴不少
作者:
s3714443 (metalheads)
2020-09-20 03:01:00你有急用這筆錢嗎？
作者:
slchao (slam)
2020-09-20 03:08:00資產是現金or投資標的？現金是貶值，標的不一定會賠125有同樣的問題，無法預測未來的問題XD
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 03:08:00還好。 算中長期配置部位，但有很多不同標的非現金。 股票，股/債ETF ，基金，商品都算有
這沒甚麼好問的,如果匯率你看得準,直接做外匯就賺報了
作者: DSI (達叔) 2020-09-20 04:34:00
問題是你要換成什麽貨幣？美元走勢都無法預測了，換了會更好嗎？
作者:
carmanX (何時才能逃離)
2020-09-20 05:56:00如果台幣繼續狂升，一堆台廠大概也完蛋了
台GG將要發以美元為標的的40年公司債，凱基證負責的年率2.7%
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 06:35:00我不是想預測匯率賺一票，是想找匯率中立的投資或避險方式至於各國猛印超通貨貶值，則是另一個課題現在買股買金買房漲價好像都只是保值而已不是賺
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 06:55:00沒有什麼百階之百的匯率中立，只能說如果你覺得美元資產佔比太重，那是在作資產配置時本身就應該要考慮的問題。可參見這篇：
https://reurl.cc/d57dak文章裡有提到，不要把「美元計價」的東西自動當美元資產。也就是除非你全押美股美債，不然匯率風險不會集中在美元
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 07:15:00是。 美元計價的 VWO, VEA, WIP等等並不算
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 07:18:00這樣的話已經算是分散到各種貨幣了，除非你還是覺得風險大那就是增加台幣資產部位。
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 07:21:00我持有美元資產比率與你舉的例子相近，所以覺得今年縮水不少台幣3x%, 剩下是歐元日元人民幣等資產，不多
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 07:37:00這樣比例應該不算太嚴重了吧，實際上如果你持有台股ETF的
作者:
s148235 (羅子揚)
2020-09-20 07:38:006 著手準備未來搬到消費以美元計價的地區，消除匯率問題。
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-20 07:38:00話，台股和台幣有正相關，已經抵消掉一些匯率損失了。如果真的還是覺得美元部位太多，就是要更改配置了。但不要看貶猜貶，看漲追漲，那樣只會追高殺低
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 07:42:00短期不猜，但長期我較看貶美元, 無限QE易放難收美元消費區物價高得多。 怕實質資產瞬間縮水其實今年我已調高台幣資產部位了，可惜好像沒有理想的第三幣。歐元日元區經濟都不夠好而中國的政治風險偏高
物價高不是很大一部分是匯率問題？如果USDTWD=15你還會覺得美國香港物價高嗎
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 09:11:00你舉的例形式是對的，但前提是美元貶值後物價不會上漲才行。 但在無限QE下，物價很難不漲吧
就問你去年30.9那麼久 你有看貶美元嗎?30.9不看貶 跌到28.9看貶?不用講一堆虛無飄渺 所有投資問題最後都回到這問題為什麼高時不看跌 跌了反而看跌?這個問題解決 所有心魔都解決了賣了不會讓你之前跌的漲回來 廢話一句 但常會忘記
作者:
mfcke (drive)
2020-09-20 14:26:00無腦買美元啊 到底有什麼好怕得 不太懂一堆理論派得 根本都是屁 台幣就是一個只有2300萬人在用得貨幣 國際銀行還不會融資給你的爛貨幣台幣得價值就看央行儲備 你的台幣含美金量根本超高
作者:
map123 (御)
2020-09-20 14:29:00難得有這麼好的匯率要好好珍惜，感謝台灣XD
作者:
mfcke (drive)
2020-09-20 14:30:00少子化加上產業只剩台積電 台幣你能強到哪 持有一個全球24小時兵力集結 三大洋都有航母的貨幣 完全睡得著
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 18:52:00加權看重台幣，是因為台幣是我們消費的本幣
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 18:56:00去年沒有疫情帶來的無限QE。 大家不擔心美元長期價值下跌嗎? 2008金融海嘯寬鬆的美元之前都還沒收回，現在更是變本加厲沒有盡頭...
作者:
map123 (御)
2020-09-20 19:01:00換美金只是為了購買美金計價的資產美元貶值並不會讓美金計價的資產縮水
作者: babylon297 (COK) 2020-09-20 20:12:00
美金35的時候一堆人嫌換匯成本高，現在29了你又不買
這幾年看一些被動投資人的言論，好像大家都在強調美元計價不一定是美元資產，你買VT是間接持有歐元日元什麼的似乎不是很多人認為有新台幣獨強的風險。ffaarr算提的比較多的
作者:
buji (卜基)
2020-09-20 21:14:00實際上縮水了啊! 對老美來說 買台積是股匯雙賺我原文的美元資產是指美國資產(以美元計價)我持有的國際 ETF會按資產國別攤算的，VWO也有台灣股票
作者:
ckcck (ckcck)
2020-09-20 22:51:00先換回台幣吧!
作者:
w300204 (1~)
2020-09-20 23:46:00看不出這筆錢對你的時間成本是多大
作者:
buji (卜基)
2020-09-21 01:25:00時間成本指?
作者:
buji (卜基)
2020-09-21 01:37:00通膨不好預估吧? 但無論什麼幣別資產，都希望抗通膨自己是覺得負債是負債，資產是資產，不應用淨值計算...
作者:
slchao (slam)
2020-09-21 02:32:00負債 資產分開算比較清楚,合併是方便評估保險金需求
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-21 04:46:00如果是借錢投資要看匯率風險的話，是扣掉比較合理。例如借10萬元美元投資美股，基本上是沒有匯率風險的。
作者:
buji (卜基)
2020-09-21 05:25:00但若借台幣300投資美股呢?是美元300萬，台幣-300萬?
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-21 05:30:00是啊，只是台幣對我們來說沒有匯率風險，所以-300沒什麼差
作者:
buji (卜基)
2020-09-21 05:56:00但若借台幣投入股市，淨資產視為零好像無風險其實卻承受股市風險與利率雙重風險
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-21 06:45:00不是淨資產為零啊，是「幣別比例為零」…當然不是沒風險幣別比例和 資產配置比例是兩回事
作者:
buji (卜基)
2020-09-21 07:00:00但借貸投股，資產淨值的確為零。 不是這樣嗎?
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-21 07:17:00資產淨值零 但各部位資產配置不是零
作者:
Delisaac (Time waits for no one.)
2020-09-22 00:45:00你的部位夠大的話 就去買USDTWD put 部位不夠大的話其實匯率影響沒那麼大
作者:
ffaarr (遠)
2020-09-22 01:34:00借台幣最後也是要還台幣，不論你用哪部分資產來還。
作者: kikidmore (kikid) 2020-09-23 02:32:00
買美元 買美股
作者:
lou (cyh)
2020-09-23 02:38:00作者: Kyo5566 (嘔嘔嘔嘔嘔) 2020-09-23 06:57:00
拿台幣炒房避險啊
作者:
buji (卜基)
2020-09-23 08:37:00都怕呀!現在炒房還有搞頭嗎?
作者:
a3556959 (appleman)
2020-09-23 22:26:002008-2017也是瘋狂印鈔啊，物價的確沒什麼漲
作者:
buji (卜基)
2020-09-24 03:18:00沒漲嗎? 我覺得漲得有感耶
作者: DSI (達叔) 2020-09-24 08:18:00
物價漲很多吧。超商飲料便當都貴不少
作者:
wario2014 (wario2014)
2020-09-28 18:55:00以美元當基準什麼事都沒有，不然黃金漲也說資產縮水比特幣大跌有感覺資產大漲嗎? 所以是想法的問題
作者:
wario2014 (wario2014)
2020-09-28 10:55:00以美元當基準什麼事都沒有，不然黃金漲也說資產縮水比特幣大跌有感覺資產大漲嗎? 所以是想法的問題