[險種] 33歲男/33歲女 第一張保單規劃

作者: sui1120   2016-05-01 02:25:04
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男、女
二、年齡:33歲/33歲
三、職業/工作內容:男:製造業主管
女:家庭主婦(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:男:35000,女:25000
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
七、常用交通工具:汽車、機車
八、預計規劃:幫小孩買了罐頭的保單之後,認真思考自己的保單這件事~
希望涵蓋意外險、醫療、殘廢/殘扶、(雙)實支實付、重大疾病、防癌
拜託大家幫我看看這樣的組合是否夠全面?
是否還有需要補強或是修改的地方?
謝謝大家!! <(_ _)>
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:目前先生有公司的團保,內容待補
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
[先生的部分]
1.保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新終身壽險(主約) FI1 10萬 20年期 3,110
保安心重大傷病一年定期附約 RG1 100萬 1年期 3,870
一年定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 1年期 1,668
康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫二 1年期 3,421
綜合住院日額保險附約 RHO 500元 1年期 1,940
金好心豁免保費附約 HF1 20年期 20
2.保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險-15年期 JTL 100萬 15年期 3,560
友備無患一年定期保險附約 (先生) DIYR 5萬 1年期 3,120
十一助行殘廢照顧保險附約 (先生) YRDR 500萬 1年期 2,400
友備無患一年定期保險附約 (我) DIYR 5萬 1年期 1,405
十一助行殘廢照顧保險附約 (我) YRDR 500萬 1年期 1,600
(因為預算的關係,所以保經規劃我和先生共用友邦主約)
3.保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安養久久終身健康保險C型(主約) LDC 1萬 20年期 4,590
醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 至80歲 2,864
4.保險公司:蘇黎世產險
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
意錠保專案 IPA 300萬 1年期 4,069
太太的部分
1.保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新終身壽險(主約) FI1 10萬 20年期 2,680
保安心重大傷病一年定期附約 RG1 100萬 1年期 3,880
一年定期癌症健康保險附約 XCD 3單位 1年期 2,094
康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫一 1年期 4,632
綜合住院日額保險附約 RHO 500元 1年期 1,940
金好心豁免保費附約 HF1 20年期 19
2.保險公司:友邦人壽
(附加在先生名下)
3.保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安養久久終身健康保險C型(主約) LDC 1萬 20年期 3,770
醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 至80歲 4,775
4.保險公司:蘇黎世產險
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
意錠保專案 IPA 100萬 1年期 1,778
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
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3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
作者: ilfly2129 (買對何必買貴?)   2016-05-01 02:52:00
1.遠雄主約改FX6、RHO拿掉.兩個RJ1計劃不同的原因是?男生放XCD還可以.女生XCD就太貴了.我反而會拉高RG12.JTL規劃15年的用意是? 太太職業是家管.額度要下降有小孩是該買壽險.但描述重點放在預算.應用女生主約3.全球也可以附加在配偶底下.這邊保經是忘了提嗎?
作者: Seilon (經‧中彰投)   2016-05-01 08:40:00
友邦的殘廢殘扶,家庭主婦限額600萬,所以不是YRDR要降低就是DIYR要調降,既然如此,太太DIYR保2萬,然後LDC放太太這邊,先生的XHR掛在太太底下遠雄多個RHO是擔心日額不夠嗎?但既然有雙實支了,日額的問題基本上不大,且RHO只有500,提升的效果也有限JTL規劃15年是至少保障到小孩滿15~18可以開始自立嗎?但保額才100萬說真的並不夠,尤其目前看來經濟支柱只有先生1人建議先生另外獨立規劃一份全球的長年期定壽,額度在預算內拉高一點,JTL就放在太太這邊且用10年期就好
作者: sui1120   2016-05-02 11:27:00
非常感謝大家的建議!我會再調整,再次謝謝大家!

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