建議A
首先4500的房子在台北市其實是不上不下的。因為現在資產的分配是M型化。要嘛2000萬
以下。要嘛5000萬以上。
中間3-4000萬的房子其實在市場上處於一個相對尷尬的地位。如果之後他們要換屋。去化
的速度也會相對慢。
然後資金部份。如果貸款3000。每月約15萬。一年約180萬。考量到菁英教育兩個小孩一
年跟自己生活費。省一點一年約需150萬。年開銷330還在負擔範圍內。然後父母能提供25
00頭期應該是家境不錯。也不太需要替父母擔憂突發狀況。所以建議可以考慮A
※ 引述《Nobrand (killing me softly? ? )》之銘言：
: 朋友無帳號
: 請我幫他代po,請見諒。
: 他們夫妻年收稅前400初
: 想買信義區電梯大樓，育有兩子
: 我看他們夫妻都落實菁英教育
: 感覺小孩花費不小
: 他們想買信義區管理好的電梯大樓
: 父母雙方出頭期兩千五
: 夫妻工作積蓄只有700。
: 目前看上兩間房，每天都在問我，很掙扎的樣子
: 我只好幫他問。
: 方案A.看上六千萬的房，他老婆很愛，但是他怕房貸盃太多。
: 方案B.看上四千五百萬的房，他們都不算滿意，但是可以接受。
: 方案C.也是我這個好友建議他的，繼續租房再等等，他們現在房租六萬，住的不錯。
: 版上臥虎藏龍，所以我幫他們問問。
: 我會如實將各位大大的意見轉給他看。
: 先謝謝大家~~

雖然你講的沒錯 但你這內容上篇推文都已經講過了阿

我覺得挺有用的 謝謝

此篇觀點有用，可以留著不用刪吧

我是建議要評估薪資成長性和穩定性，還有要是重大變故，健康或工作婚姻等，是否能夠承受的壓力以四百的家庭年收，雖然負擔六千萬房子可以可是資產就是全綁在房地產，不會產生現金流但台北市目前兩三千的屋況和大小又太差我是建議再租幾年，再多存一些，待修正後一次到位

四百買6000太扯了，收入400難道還只年花50萬? 不用繳稅養小孩?財務槓桿開這麼高只是把資產綁在房市無法動，做為金控跟投資客的穩定的獲利來源也是不錯啦。不過400只是零用錢的話那就隨便買吧，反正已有穩定的資產和正現金流。

忘了寫是有考量到家人有贊助2500和無需長輩奉養不過假如我住台北市應該是不會買到那麼高這樣會讓自己壓力有點重，畢竟也沒有保證收入一定穩加上就沒錢投資和壓迫到生活品質不少

在房市糕點 以大量負債購入房地慘長期而言 隱含極大風險首先，呆北是世界認證 天災潛在損害最大的城市富豪買房後，其實都會為房地產保險我想一般人都忽略這個風險如果只是受薪階級 那更要審慎評估自己財務狀況這個時代 薪水絕對不是穩定的 所有領薪水的人都一樣過勞死時有所聞 如果發生不幸 還能付的起貸款嗎?更不用說 房價一直下跌，但你的負債不會跟著減少喔

其實好好殺價 有錢人住的舒服最重要

擔心過勞死的話可以是使用定期壽險cover不就行了，真的翹了至少房子不怕被法拍，擔心中途變故並不構成不買的理由，因為不買也是可能過勞死

我覺得買6000就是因為他們買的起啊 早買早享受

如果負擔得起也有需求，用一個未來不確定的view叫人租屋！這似乎是本末倒置！萬一是漲到8000怎麼辦自己住最大重點就是享受&能負擔

窮人才在每一個生活環節要省，散戶才在每一個地方都想貪原po看起來不是這兩種類型

推你的觀念 很讚 認同

這篇關於台北市大樓價格的問題，跟我們最近購屋的經驗不太一樣。我們的經驗是，最難賣的房屋應該是五千到一億之間的成屋，因為剛好在買不起跟不削買的區間，所以這個區間的新成屋，比較願意談價格，南港就一堆，中正區也不少。信義計劃區，要不就五千萬以內的軍宅跟公寓華夏，要不就高掛天上的大豪宅，卡在中間的也有，但都賣很久。

取之有道 這暱稱好XD

等看看蔡正元那間何時被法拍拍定價上升有加權調整嗎？以前似乎比較少新屋法拍