噓 stock123:請好好看內容 好嗎 OK? 05/17 22:35
→ stock123:效用函數 談的是消費 05/17 22:35
→ stock123:白紙黑字 大家都看得懂吧 05/17 22:36
原來你搞了半天還是不懂別人在說什麼
只能拼命跳針
挑你想說話的說,其他看不懂就通通跳過
貨幣只是計算效用產出的單位而已
升貶並不影響實質產出效用
以上的話用白話點說
假設一棟房子對於某甲的效用產出用三年前的新臺幣來估算約等於1000萬元
而三年後新台幣因為通貨膨脹貶值成只有三年的0.8
那麼這一棟房子對某甲的效用用現在的價值來算就是1250萬元
如果三年後新臺幣通縮變成三年前的1.2倍
這時候該房子對於某甲的價值就等於833.33萬元
但不管是1000萬元,1250萬元,833.33萬元所代表的意義都是相同的
只是同一個房子在不同時間不同幣值下的計算標準而已
其實際效用函數產出根本沒有任何改變
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至於效用(偏好)函數,誰告訴您只能用在消費者身上的
http://ndltd.ncl.edu.tw/cgi-bin/gs32/gsweb.cgi?o=dnclcdr&s=id=%22089YUNTE582006%22.&searchmode=basic
研究結果顯示，各投標廠商的擬合效用函數依據得標廠商效用函數進行轉換，所得到
擬合後修正效用函數之最佳利潤值，
http://wiki.mbalib.com/wiki/%E6%9C%9F%E6%9C%9B%E6%95%88%E7%94%A8%E5%87%BD%E6%95%B0%E7%90%86%E8%AE%BA
期望效用函數理論是20世紀50年代,馮·紐曼和摩根斯坦(Von Neumann and Morgenstern)
在公理化假設的基礎上，運用邏輯和數學工具，建立了不確定條件下對理性人
(rational actor)選擇進行分析的框架。
http://wiki.mbalib.com/wiki/%E6%95%88%E7%94%A8%E5%87%BD%E6%95%B0
1952年，Markowitz發表《投資組合選擇》，揭開了金融數學的發展。半個世紀來，
現代金融理論經歷了由簡單的定量分析到系統化，再到工程化的過程。這個過程中
，效用函數成為研究金融理論的強有力工具。一些學者利用效用函數對
Markowitz的均值一方差組合模型進行改進，形成了一些很實用的模型，比如金
融學中常用的無差異曲線。有的學者考慮到投資者對收益與風險的偏好，
建立了基於投資者的指數型效用函數和冪函數等，本文將討論效用函數
的這兩種形式，並利用它們分析效用函數在保險業中的應用。