※ 引述《disfigure (小陪)》之銘言：
: 重點是量力而為
: 大家都說還房貸是佔家庭收入1/3
: 我覺得這樣都還佔太多了
: 現在的低利率其實讓很多人買了其實超過自己負荷的房子
: 以小弟為例 我自己評估一個月最多還的貸款
: 只佔自己收入的1/4-1/5
: 而這還不包括太太的收入
: 若把太太收入算進去 只佔家庭收入的1/6
那是因為你薪水高，一般人月入四萬塊，1/5只有八千塊，這樣是能
買甚麼房？會用到收入的1/3以上很多是因為薪水不夠高，真的不是
不是因為太貪心或不知道風險。
: 就算未來跌了 損失也沒這麼大
: 好歹也留了不少現金在手 伺機而動
: 漲了 也是有跟到漲幅
: 人生在世 沒有辦法預測的事情太多
: 誰知道什麼時候會急需用錢?
: 到時候錢卡在房子裡面 想換還不一定換得成
: 到時候急用錢低價賣出那到底賺到哪
: 看到有些人用家庭收入1/2買房
: 真是令人捏一把冷汗
: 更別說有沒有可能升息? 誰知道呢?
: 所以說低利率真的是房價泡沫的元兇
: 當跟銀行借款100萬 一個月只需還5000-5500的時候
: 大家當然瘋狂借錢
: 還得起的人借錢當然無所謂
: 其實本質上是還不起的人
: 就是房貸風暴的潛在引爆點了
: 而用家庭收入1/2來還款的人
: 更是不夠深思熟慮的作法
: 這些就是我說的 沒那個屁股卻要吃那個瀉藥的人
這個銀行自然會有他們一套的評估方式。人生在世哪一件事情沒有風險？
出門都會有可能被車撞死。拿1/2收入來還款當然有風險，但拿錢去賭佳必
琪風險會比較低嗎？又不是每個人都是醫生或公務員，可以拿少少的薪水來
買房子。甚至四大科的醫生可能風險比低薪買房還高吧，賺幾十萬一賠幾千
萬。那些四大科的醫師也是沒那個屁股吃那個瀉藥阿。