作者:
onSale ( )
2020-08-15 01:26:57/了 "大額" "美元"，好像都沒人討論百萬美元以上匯款的
google 大額 券商，也都是一些廣告
我想問的是，如果一次或多次從台灣匯款一百萬以上的美金到FT或是IB之類的券商
同一個人名下的帳戶，會不會有甚麼問題?
會不會被美國政府查洗錢之類的? (同一個人名下應該不會吧)
台灣這邊沒特別申請一天只能匯50萬台幣以下出國
那一個月匯個1000萬台幣出國，有甚麼需要注意嗎?
謝謝各位
作者:
wawi2 (@@)
2020-08-15 02:22:00會 保證會被關心 周期性地匯10萬鎂也會也是上次有個投資移民的匯款到Chase 所以帳戶跟信用卡都被關了
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f11IJ (f11IJ)
2020-08-15 02:30:00是一天只能換匯50萬台幣，會出去沒有50萬的限制
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badfood (為自己加油)
2020-08-15 09:39:00每筆結匯金額達五十萬美元以上之匯款 除申報書外要另附有關證明文件 確認後才能結匯 看你要不要拆單操作匯款百萬鎂會不會觸發甚麼事情 要看平常往來紀錄包含開戶時填寫的職業 收入 資產等資料 一個年收入3-5萬鎂的工程師 帳戶裡經常有百萬鎂資金進出 不被懷疑也難
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ck326 (傑洛米零)
2020-08-15 09:55:00資金這麼大還是用複委託吧，不然找專業人士幫忙處理
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chxx (å¿ä¸€æ™‚風平浪éœ!!￾ NＩ
2020-08-15 12:38:00
沒事，臨櫃簽名就好
百萬美元的匯款在國際上不是什麼大咖，資金來源正當，不會怕被國稅局查，就沒事，不需要自己嚇自己。絕對沒有必要因為怕這個所以分個幾年匯錢而用複委托。所有匯入、匯出記錄要長期保留就是了，以後匯回時即可證明是回收海外投資。據以前看過KYC時觀察是否可能涉及洗錢的指示列表，
我目前操作美股的資金也將近100萬美元，我是直接用複委託。本來也是優先考慮海外券商，但後來想想我可能偶爾還是會做台股，錢如果匯來匯去的實在麻煩也怕有後遺症。這3個月做美股成交量換算台幣已經超過一億，券商就很乾脆直接把我的手續費降到比市面上最低的0.15%還要低，所以我現在操作美股的手續費已經遠比做台股的證交稅和手續費加起來要便宜。你如果資金夠大，我建議你先用複委託操作一段時間， 然後再跟券商談更低的手續費。說實在，資金高達百萬美金等級的人，不應該在乎複委託那一點點手續費，因為隨隨便便就賺回來了。
大額匯款並不在需調查是否為洗錢的原因中，只有剛匯入沒多久就轉匯到別的戶頭、短期多筆小額進帳、故意分筆以略低於某限制的資金匯款等等，才會被懷疑是洗錢。
啊對了，抱歉我無法提供是哪一家券商，營業員有跟我說這個必須保密，因為怕惡性競爭，市面上能公開給的最低就是0.15%。但你只要交易量夠大，我相信每家券商你都可以試著去談更優惠的手續費。
樓上真是國內卷商的好客戶。對於一般人而言，大筆金額用複委託的主因是遺產較好回收，否則美國卷商好很多。
扣%的 資金越大越該怕吧...一百萬1%才一萬 薪水一下賺回來一百億1%就一億 薪水沒用只能用投資操作補但我們都知道靠操作增加報酬不容易
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s148235 (羅子揚)
2020-08-15 15:24:00能賺到的、能不被被手續費吃掉的每一分錢，都要斤斤計較才能更快滾大本金，小錢大錢皆然。資金百萬鎂級別者，更在意耗損，因為一來一往差距金額很高。如果有百萬鎂要處理，我個人建議用stablecoin 移動，來源乾淨的話比較不會有上述問題要擔心。
我是覺得也要看你的交易屬性啦。你如果一天到晚在做交易，那當然就好好考慮直接開海外券商。我這幾個月的交易總量雖然破億，但也不過就做了二次買賣。反正都有賺錢，繳個0.1x%的手續費省掉一大堆有的沒的鳥事，我覺得很ok。此外，我當初去銀行用台幣換美金的時候，本來也以為才100萬美金左右沒什麼吧，沒想到搞了老半天！不同的行員來來去去，一直問我換匯目的是什麼，我說要做美股交易，銀行竟然還要我提證明！我說「你不換給我，我帳上美金不足就無法下單，那要怎麼證明？」這還沒完，行員又要我分成2天換，因為只換1499萬等值台幣以下的話，就不用和央行申報....搞了半天，最後主管同意讓我一次換足，但是要求我「隔天提供美股交易對帳單」作為資金用途的證明.....整個過程弄得我心情大壞！
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badfood (為自己加油)
2020-08-15 15:46:00單筆超過50萬鎂要提供證明沒錯啊 下一個門檻是五百萬鎂
投資最好儘量不要受到行員態度這種和目標沒直接關係的因素影響決策，銀行理專在有活動時會用盡方法哄你換美元，而且秒換，但不代表那時就該換 XD網友想必家世及資歷都很好，工作上不必受氣，否則心情不好下仍要為五斗米折腰，咬牙賺辛苦錢是家常便飯XD由於價格通常呈長期上漲但崩盤式短期下跌的特性，投資大多的時間都是在賺的，但能在崩盤後仍是賺的，才是真賺，之前都是過程。而過程中降低費用也是提高獲利的方法。經過眾多高手以及超級電腦分析長期大數據的研究，提升獲利最有效的方法是：降低交易費 XD當然大戶在國內複委託，對國內經濟有貢獻，也值得嘉許
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techih (Super)
2020-08-15 19:51:00如果頻繁進出手續費就差很多，買了一直放就還好
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tmot (sdf)
2020-08-15 20:54:00資金越大應該越在乎手續費才對，因為扣的是%數
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fatfree (keep perfecting)
2020-08-15 22:16:00你第一次匯的時候一定會被問錢是哪來的
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MozeIII (Moze)
2020-08-16 11:46:00回覆講的都是匯出，匯出你只要有實質需求基本上不會擋，現在是如果券商一次性收到海外100萬美元一定是紅旗然後一堆KYC
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terry66 (999)
2020-08-16 11:59:00勸你複委託
只有一次性匯過25萬美到FT，沒問題當天晚上就收到
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abcccbbs (保險經紀人業務副理)
2020-08-16 18:31:00你自己的標題也沒有/的那兩個關鍵字欸
原PO直接問卷商吧，個人只遇過卷商歡迎更多錢，沒遇過卷商或銀行因為錢多而找茶的。美國、香港都如此。至於KYC是不論多少錢都必須要求的。
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sipa0737 (俯瞰天穹不是狂)
2020-08-19 15:59:00我台銀網銀要匯超過50萬台幣，不給匯之前櫃台好像說要自然人憑證插讀卡機就可不過我完全沒跳出自然人憑證的選項就被拒絕