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維京群島遭遇“反洗錢”壓力
被稱作“避稅天堂”的加勒比海英屬維京群島(British Virgin Islands，簡稱BVI)正面
臨來自香港的反洗錢運動壓力。長期以來，維京群島一直對試圖創辦離岸公司的中國企業
有著很大吸引力。
那些參與過BVI公司註冊業務的律師表示，過去兩年，BVI的公司很難在香港的匯豐銀行
(HSBC)和渣打銀行(Standard Chartered)創建銀行賬戶。這兩家國際銀行在香港都占有極
大市場份額。
BVI負責亞洲事務的駐港辦事處主任埃利塞‧多諾萬(Elise Donovan)表示：“一方面合規
要求越來越高，另一方面銀行自身的風險厭惡傾向也越來越強。因此，創建銀行賬戶變得
越來越難。”
為打擊避稅和對恐怖活動的資金支持，歐美正在加大反洗錢力度。此舉迫使銀行加強合規
方面的要求。本周末，二十國集團(G20)的財長將在凱恩斯會晤，預計他們將會討論應對
避稅問題的改革措施。
自2012年被罰款以來，匯豐銀行變得愈發小心。該行當年曾因經手販毒資金和允許資金流
過受製裁國家，被處以19億美元罰款。渣打銀行則在上個月與美國監管機構達成協議，同
意暫停為香港高風險客戶的結算服務。
康德明律師事務所(Conyers Dill & Pearman)合夥人克裡斯托弗‧比克利(Christopher
Bickley)表示，開設BVI賬戶正因銀行業的舉措而變得“痛苦不堪”，這促使企業轉而在
薩摩亞群島和塞舌爾群島開辦公司。耿西金融島(Guernsey Finance)首席執行官費奧納‧
勒普瓦德萬(Fiona Le Poidevin)表示，匯豐銀行拒絕創建BVI賬戶“能說明很多問題”。
過去三十多年來，BVI一直吸引著許多設立在香港的中國企業。在英國準備於1997年將香
港歸還中國之際，許多企業急於在BVI設立離岸公司，以保護它們的資產。BVI政府的收入
中，60%來自金融服務，其中近一半的收入來自以中國企業為主導的亞洲公司。
在2007年全球金融危機以前，BVI的公司數目達到約75萬家，而該群島居民只有2.3萬人，
平均每人34家公司。而在2007年，這一數字大幅減少至40.4萬家，此後又在2011年回升到
危機後的頂點。不過，自那以來，在BVI開辦公司的數目每年都在下降。
邁克爾‧加吉耶(Michael Gagie)是邁普達律師事務所(Maples and Calder)合夥人，熟知
BVI和開曼群島法律。他說，香港銀行業監管機構香港金融管理局(Hong Kong Monetary
Authority)出台的新準則導致合規標準進一步提高，這在香港曾引發“小範圍震盪”。
匯豐和渣打拒絕置評BVI問題。匯豐銀行只是表示，該行“正在採取最高或最為有效的金
融犯罪監控手段，並在所有我們運營業務的地方都採用了這些手段”。而渣打銀行則表示
“我們確實在繼續從更普遍意義上加強監控”。
香港金管局新的反洗錢規定是2012年設立的。不過該機構表示，“並未要求銀行不要為在
特定司法管轄區——比如BVI或開曼群島——駐留、創辦或開展交易的企業創建賬戶。”
去年，BVI曾由於大規模泄露投資者姓名而遭遇重大打擊，這一事件嚴重傷害了該群島在
保密方面的聲譽。此外，法國政府也由於BVI與監管機構分享信息太過遲緩，將該群島列
入黑名單。對此，多諾萬表示，BVI已採取了正確措施，希望能盡快從黑名單上除名。
就在BVI努力應對重重障礙之際，BVI總理奧蘭多‧史密斯(Orlando Smith)上周一直在香
港和中國內地為該群島招攬生意。他在一次訪談中表示，該地區目前正面臨極大挑戰，這
其中既包括泄密事件，也包括監管加強之類的全行業問題。“不過，事實是我們的金融服
務依然很強。來自金融服務的收入繼續保持增長。”
Offshore Incorporations亞洲管理主任喬納森‧克利夫頓(Jonathon Clifton)表示，由
於經濟和政治壓力，過去兩年整個行業的處境都“十分艱難”。由於銀行賬戶問題，BVI
受到的打擊最大。他表示BVI在中國企業中的市場份額已經從2012年的80%，跌至60%到65%
。
克利夫頓表示，去年全球新組建公司中，塞舌爾群島占了20747家，年度漲幅為24%。而在
薩摩亞群島的新註冊公司數則增長了38%，達到5648家。
多名律師表示，匯豐銀行並未解釋為何BVI面臨的壓力比塞舌爾群島或薩摩亞群島等地區
大。對此，克利夫頓表示，該地區會成為眾矢之的，部分原因是該地區出現在所謂“可疑
交易報告”中的次數太多，於是該地區因此成為“自身成功的犧牲品”。
一位知情人士表示，匯豐銀行員工曾解釋說，匯豐的風險體系在全球整合過程中存在一定
問題，這導致涉及多個司法管轄區的BVI交易多次陷入停滯。
不過，匯豐銀行否認存在這種問題。該行表示該行擁有“成熟的全球風險標準，該標準的
制定依照了一套最為有效的最高金融犯罪合規標準，這些合規標準由所有匯豐有運營業務
的司法管轄區提供。目前，匯豐正在全球統一推行這套標準。”